摩根大通、花旗乱冻中国企业 4150 万美金，中国企业硬刚起诉，网友怒怼：美国银行太霸道。


事情得从头说起，2023年6月，海越能源跟香港的中国中油公司签了一份石油采购合同，买75万桶重油，货款加起来4000多万美元。


7月份，海越能源分两笔把钱打出去了——2700万美元走的花旗银行，1346.7万美元走的摩根大通。


钱打出去之后，海越能源就等着对方确认收款。可等来等去，中国中油那边一直说没收到。海越能源急了，反复找两家银行核实。


两家银行的回复就一个字：拖。今天说在处理，明天说在核实，后天又说系统在更新，就这么拖了将近一年。


直到2024年5月31日，两家银行才终于松口，发来了SWIFT电文。花旗银行说得很直白：这笔钱已经“释放”给了美国财政部海外资产控制办公室，就是那个专门搞金融制裁的OFAC。摩根大通说得更直接：根据OFAC的指令，这笔钱被冻结了。


海越能源当时就懵了，他们赶紧去查OFAC的制裁清单，发现中国中油确实在2024年2月2日被列入了SDN名单，原因是美国指控这家公司跟伊朗革命卫队有关联，帮其卖了几亿美元的伊朗商品。


可问题在于，海越能源打钱的时间是2023年7月，OFAC的制裁令是2024年2月才生效的。就算真要冻结这笔钱，那也该是制裁令出来之后的事，凭什么提前7个月就动手？这不是拿还没出台的法令去冻已经完成的交易吗？


更离谱的是，海越能源后来才弄清楚，两家银行早在2023年8月就开始配合OFAC对这笔钱采取限制措施。


那时候制裁令的影子都没有，OFAC自己也还没把中国中油列入黑名单。海越能源试图找OFAC沟通，申请解除冻结，结果石沉大海，对方压根没搭理。


这一冻就是将近两年。对一家企业来说，4000多万美元被卡住，现金流压力可想而知。海越能源2025年的年报显示，全年营收虽然增长了45%，但净利润直接亏了5个多亿，主要原因就是这笔被冻结的资金提了减值。


忍了快三年，海越能源终于不再忍了。2026年2月，海越能源在上海金融法院起诉花旗银行，要求赔偿被冻结的2700万美元本金和利息。


3月，又在北京金融法院起诉摩根大通，要求赔偿1346.7万美元本金和利息。两笔加起来折合人民币差不多2.92个亿。


这两家银行在中国开展业务不是一天两天了，一直在赚中国市场的钱。可到了关键时刻，它们优先服从的是美国财政部的指令，哪怕这个指令针对的是一笔发生在制裁令出台前的合法交易。


海越能源在起诉文件里说得很清楚：美国OFAC依据自己的国内政令，对中国企业搞单边制裁，这本身就是歧视性措施。


两家银行配合OFAC冻结甚至转移公司资产，没有任何法律依据，严重侵害了公司的合法财产权，而且海越能源本身就是国有控股企业，这笔被冻结的钱里，有一部分是国有资产。


消息一出，网友们的评论相当直白。有人说这叫“预判式扣钱”，用还没生效的制裁令去冻已经完成的交易，这操作离了大谱。


也有人算了一笔账，4000多万美元被扣了近两年，光是利息损失就不是小数目，海越能源这回是铁了心要把这笔账算清楚。


从法律角度看，海越能源这步棋走得挺有讲究。选择在上海金融法院和北京金融法院起诉，而不是去美国打官司，意味着这起案件适用的是中国法律。


而且中国早在2021年就出台了《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》，明确说外国的单边制裁措施要是危害到中国利益，在中国境内没人会认，也不能执行。


这两家银行在中国有大量业务和资产，如果中国法院最终判决它们败诉，它们要么赔钱，要么在中国市场的信誉和业务都会受影响，目前两起案件都还在审理中，法院已经立案，但还没开庭。-2-5后续怎么判，很多人都在盯着看。


信源：凯基