为什么普通散户容易在股票市场中重大亏损(亏损幅度高达-50%%以上)，其实最根本的原因是逆势操作。在股票市场中为什么大家盼望牛市，因为在牛市市场中普通小散也可以很容易赚到钱。而在熊市场市场中连专业基金经理都亏损严重。例如2021年2月18号以后的市场基本上就是一个熊市市场。因此在这段时间中赚钱很难。因为在熊势（下降趋势）中涨的少跌的多，因此要防止重大亏损一定要顺势而位。

沪深300

从上面沪深300走势图可以看到虽然大盘指数已经走出了快速下降趋势通道。但是目前仍然在平缓的下降趋势通道中。趋势交易的操作非常简单是普通散户很容易掌握的交易反复。总体来说就是三个重要步骤的工作。

第一步：首先判断趋势

首先要学会判断趋势，画趋势通道是最简单有效的方法。趋势状态一目了然。另外就是一旦发现一顶比一顶低（上图中H1>H2>H3），或者一底比一底低的的走势（上图中L1>L2>L3）.就是一个明确的下降趋势。而沪深300的走势就是如此。即大型的下降趋势结构之中。虽然大盘处于下降趋势。但是一些个股票则处于上升趋势之中，例如如下走势的个股就是在沪深300走熊的同时出现的的走上升趋势的股票。如果在2021年初买入持有至今，那么可以获得80%的收益。而同期沪深300指数下跌近20%。

可以看到该股票在2020年-2023年7月之前是处于平衡的上升趋势结构之中。到2023年7月之后，就处于一个快速上升的趋势结构之中。一顶比较前面一顶高（H1<H2<H3）。一底比较前面一顶低（L1<L2<L3）。

趋势交易其实就是在上升趋势中买入持有，在下降趋势中卖出股票买入债券或者持有现金。在波动市场即无趋势或者趋势不明确的时候，休息观望其实也是一个正确的操作方法。

当然在判断趋势前，一定需要明确自己的交易时间框架是长线还是短线。如果是长线首先在周线框架中判断趋势。短线则在60分钟时间框架中判断趋势；

第二步：耐心等待入场时机

并不是一看到上升趋势的股票就立刻买入。而是应该现在一个低风险买入点。由于趋势交易的成功率并不高。由于规模的操作水平不同，大概在25%-40%左右。世界上顶尖的趋势交易高手的成功率也过不了50%。因此趋势交易的盈亏比一定要在3：1之上。即如果赚3元钱，冒亏损1元钱的风险。这个交易就值做。如果没有高于3：1，例如2：1，那么你的趋势交易长期而言一定是亏损的，为了找到到高盈亏比的位置，需要耐心等上升趋势中的低风险介入点。

例如一个上升趋势中的股票，需要耐心等到波动率变小，而且主力资金仍然在流入状态。这个时候买入的盈亏比可以大于3：1就可以了。下图的例子在B 点的时候，股票价格波动变小，处于波动收敛状态。如果此时缩量价格不创新低。往往是最佳时机。即低风险买点。而图的最右段波动率已经上升至高点。就不是一个低风险买点。而且盈亏比也很难达到3：1。

第三步：一定要设置合理止损位

趋势交易的核心是永远要以小亏赌大赚。因为所有的投资者的投资结果不外乎小亏，大亏，小赚，大赚四种结果。如果可以去掉大亏的结果，剩下就是小亏，小赚，大赚三种结果。而设置止损是去掉大亏的唯一有效的方法。那么止亏如何合理呢？一般的理解是账户亏损不要超过-10%。因为亏损越大，回本就越困难。连回本都困难如何赚钱呢？因为亏10%，要赚11%才能回本；而亏50%，要赚100%才能够回本；而如果亏80%以上，要赚400%以上才能够回本。

而在未来的时间里，许多股票会跌至1元以下。跌幅高达-90%。不少股民朋友的股票会退市。当然A股市场有很多问题。但是卖不卖的决定权在股民朋友你自己手中。为什么一定要持有一个下降趋势中的股票看着自己的钱亏没有呢？越早卖掉处于下降趋势中股票，就越早解套。例如：下图例子中在5.5元左右A点，上升趋势时买入的股票，如果设置了-10止亏操作。那么后面的下跌-88%就跟你没有关系（回避了大亏）。即使在下一次反弹高点B 处买入，如果有-10止损操作。那么今天躲过后面的下跌-81%（回避了大亏）。

为什么我一直再建议散户使用趋势交易是最简单有效的。因为上升趋势的形成一定是主力资金的介入所致。反之下降趋势则是主力资金流出的结果。都说跟着主力一肉吃。趋势交易的核心就是跟着主力同行。上升趋势在，你可以持股，上升趋势不在了，你一定压迫跑路啊。而很多少股民朋友不愿意卖出被套牢的股票的主要原因，其实不外乎，因为亏损太多了，在股票市场中主力都跑路了，你为什么还要抱着亏损严重的股票呆在那发呆呢。

选股票不重，买股票也不重要，卖出股票最重要，这里的卖出实际说的是科学的止损，一旦风险来临的时候，止损操作可以快速让你离开风险区域。

另外即使一个主力离开的个股票某个时间段会因为某个事情热炒一阵子。例如上图中的反弹有100%，但是对于在A 点买入后被套的股民没有任何帮助。反弹过后又跌了-70%。你因为后面的反弹可以救你吗。现在就这个股票突然变成大牛股票上涨400%，你还是被套牢的。就说套的越深越没有机会解套。

再一次提醒你一定要明确自己交易的主时间框架。并且首先在主交易框架上一级别判断趋势，在看看主交易框架。如果主交易框架是日线框架，那么在周线框架下判断趋势，如果趋势是上升趋势，那么在看日线的交易框架的趋势是否在上升趋势中。如果仍然是。那么可以在30分钟的时间框架中选择低风险买入位置，即低波动率，缩量，止跌的位置。

周线

日线