大妈利用银行漏洞,一个月转走储户5亿存款,银行竟然一无所知?

文有一记 2024-05-12 01:50:44

浙江大妈利用银行漏洞,一个月转走储户5亿存款,银行对这却一无所知。

那么这究竟是怎么一回事呢?这位大妈又是如何做到的呢?

银行中到底存在了怎样的漏洞呢?

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在2014年,方德福一家从一家新楼盘走了出来,因为自己的儿子要结婚,所以他们要买一个房子作为儿子的婚房。

就在他们在商讨是否要全款买下时,方德福便想起了存在银行里面的330万定期存款,在前一段时间到期了。

于是,他决定用这笔钱为孩子全款买下一套房,接着便带着身份证来到了银行中。

在经过工作人员一系列的操作后,工作人员满脸疑惑的告诉方德福,您的账户上已经没有钱了。

方德福听到这后,也百思不得其解,因为他根本就没有取这笔钱,而自己的身份证也从来没有离身。

那么这笔钱是怎么没有的呢?

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随后工作人员喊出了自己的领导,并将取款流水拿到了方德福面前,上面显示账上的余额确实为0。

但是方德福依旧坚持自己没有取这笔钱,而银行的工作人员说流水上显示是已经取走了。

眼看双方协商不定,于是方德福便报了警。

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警方在得知此事后,便立马赶到了银行。

在了解到整个事情的经过后,警方也十分为难。

为了解开这一谜团,警方让工作人员查询一下方德福账户上,更加详细的流水以及这笔钱的去向。

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最终,他们发现这笔钱被转到了邱女士的账户中,警方立马找到了邱女士的照片,询问方德福是否认识这名女士。

而方德福说不认识这个女的,那么这笔钱为何会到这名邱女士的账户中呢?

随后警方又对比了方德福的签名,发现这次的签名和他以前的签名有着明显的不同。

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接着,警方立马联系了邱女士,而这时的邱女士却怎么都联系不上了。

无奈之下,警方也只得先将收拾好的资料带回去,继续进行调查。

然而警方没有想到的是,这个事情仅仅是一个开端。

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在方德福的330万不翼而飞后,没多久,就有另外一起类似案件,而且涉及的金额更大。

杨大妈来到银行取钱时,却被工作人员告知自己的账户的余额为了0。

杨大妈听到了立马崩溃了,因为她在卡里存了1300万,再加上之前自己也并没有来到银行取钱,这究竟是怎么一回事呢?

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工作人员也向大妈解释了,他的账户上目前确实没有钱了,但杨大妈也坚定自己之前并没有取钱。

为了弄清楚事情的真相,他们报了警。

警方来到后,杨大妈便说了自己存在这家银行的1300万的存款没有了。

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并且她还说当时这家银行做活动说有百分之十二的利息才存的,不然自己也不会选择这家银行。

工作人员听到百分之十二的利息时愣到了,立马向警方说,银行里的利息就没有这么高的。

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于是,警方立马向杨大妈问了当时的情况。

因为时间比较久远,杨大妈迷迷糊糊的记得说是,当时有个人说这家银行在做活动,利息很高,让我把钱都存在这里。

我想着银行的活动肯定不会骗人,所以将钱存到了这里。

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警方听后也是一脸无奈,接着他们便查询了杨大妈的存款去向。

然而,惊奇的是,杨大妈的存款也转向了邱女士的的卡上,而杨大妈也不认识这名邱女士。

这时警方便开始大胆推测,杨大妈的钱和方德福的钱都流向了一名邱女士的卡中,而案件也那么相似,那么这两起案件是否是同一个人作案的呢?

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这名邱女士又究竟是何人呢?她又是如何将银行中的钱转走呢?

接着警方又接到了其他受害者的报案,自然金额也在向上累加。

经过粗略的统计,不翼而飞的金额竟然高达5亿。

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受害者也越来越多,他们纷纷向银行讨要说法。

可银行又能怎么办呢?

因为他们都是通过正规渠道将钱取走的,而警方也在全力追查这名邱女士,那么他们是否查到了吗?

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在警方没日没夜的追查中,终于查出了一些信息。

这名邱女士台州人,50岁了,并未在银行上过班。

随后警方也推断,涉案金额如此庞大,仅凭邱女士一人肯定是无法完成的,所以她一定有同伙,而且很有可能是银行内部的人。

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于是,警方便开始着手调查。

他们先是在受害人多的银行中调取了案发时间的监控。

发现在这个银行中,这些全部存款的经手人就是在银行上班的祝某。

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在看监控时,更是有人发现了祝某在处理存款时,让客户都是刷两次卡,输入两次密码。

在经过专业人员核实,再加上银行账户上流水显示的时间表明,祝某确实是刷了两次卡。

通俗的说就是第一次刷卡是受害人在办理存款,第二次则是祝某偷摸的在办理转账。

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随后,警方立马逮捕了祝某,而在证据面前,祝某也承认了自己的犯罪。

接着又根据祝某的口供抓捕邱女士,顺利的是,邱女士对于这些事情也供认不讳。

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那么邱女士为什么会走上这条路呢?

原来,邱女士的公司因为自己经营不善,无奈之下只能向朋友借钱,并且她承诺会给朋友支付高额的利息。

但她公司的生意也越来越差,直至最后连朋友的利息都还不上了,所以才动起了歪心思。

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首先邱女士先找到了祝某,并讲了完成一笔钱财后就会给祝某百分之十的费用,起初祝某并没有答应。

可听到钱后,祝某心动了,便开始了同流合污。

邱女士先在外边将高息的活动散布出去,接着再由祝某讲解这是银行内部活动,存款必须达到一定金额,中途还不能开通各种提醒信息。

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在面对高息的诱惑下,自然很多人同意办理,接着便是由祝某二刷将钱转移到邱女士的卡中。

而在一个月中,他们以这样的手法诈骗了足足5个亿。

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在邱女士被捕后,警方问到这笔钱时,她却说自己只剩了5000万,其他的都花了。

自然这件漏洞百出的事件中,银行也只能吃这个哑巴亏了。

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贪心不足蛇吞象,银行的利息一直都是透明的。

他们之所以能受骗,终归结底还是因为没有抵御住高昂的利息。

天上是不会掉馅饼的,在面对各种诱惑时。

尤其是钱财方面,应保持高度的警惕,保卫自己的财产以及财产安全。

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文有一记

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