2024年银行业首张“反诈”罚单出炉。

3月12日，人民银行吉林省分行公布一张行政处罚信息公示表，吉林亿联银行因存在三项违规行为被重罚758.34万元，行政处罚决定日期为3月7日。

具体来看，三项违规行为包括违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定，未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

时任吉林亿联银行财富创新部专家孙琦对上述三项违规行为均负有责任，被罚25.53万元。

公开信息显示，该行是四家获准在全国范围内开展线上存、贷款业务的互联网银行之一，也是东北首家民营银行。2017年5月由中发金控、吉林三快科技（美团）等7家民营企业在长春发起成立。

去年以来，陆续有不少银行、支付机构因反诈不力被罚。从处罚金额、频次等来看，具有如下特征：一是处罚频次增加；二是“双罚”趋势明显，充分显示监管部门持续反洗钱严监管的决心，从而推动银行、支付机构不断提高反诈意识和能力。

2019年3月，人民银行出台了《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（以下简称“85号文件”），提出健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理等21项针对性管理措施。

2022年12月1日正式施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，更是将“金融治理”单列一章，对金融机构提出了要求。作为资金流转的重要通路，银行、支付机构应该洁身自好，守住底线，承担起阻断电诈、赌博资金链的关键职责。

根据相关规定，如果银行和支付机构未能有效履行反电信网络诈骗的义务，可能会面临罚款、停业整顿、吊销牌照处罚，甚至会被追究刑事责任。鉴于目前各家银行和支付机构之间的反洗钱、反电诈能力参差不齐，预计今年仍然会有不少机构因为反诈不力而被罚，反电诈领域将阶段性成为银行、支付机构领罚单的“聚集地”。