股市中常讲“四流高手靠技术，三流高手靠资金管理，二流高手靠理念，一流高手靠心理，超级高手靠素质”，因此，如果你想在这个市场中生存下去，并且获得最终的胜利，你就需要从基本的分析技术开始，再到资金管理、风险控制和交易心理，打造一个属于自己的稳盈利器，该利器能使你避免因缺少计划性和目的性而盲目交易，提高复利增长的可能性。但，今天这里不想讲前面几项的内容，因为曾经讲述过无数次，包括大家自己都有所掌握，所以在这里主要来聊聊交易心理建设的问题上。我们应当如何面对和解决？

第一，你需要做一个有纪律性的人

没有纪律的人才就像踩着冰鞋的章鱼，动作繁多，但你永远不知道是要向前、向后，还是向两侧滑。——小杰克·布朗。

交易系统本身是内含了交易纪律因素的，比如出现开仓信号应该开多少仓，出现了止损信号应该止损等等。为什么还要额外用交易戒律来辅助交易进行呢？这个问题好比释家修行有性、相、台、贤、禅、净、律、密八大宗派，而每个宗派都要求修行者持戒律，而不仅仅限于律宗。先贤有云：归元无二路，方便有多门。戒律即是辅助我们走向交易大道的一种方便法门。

另外，很多交易者特别是初学者的交易系统也许并不成熟，很多细节很不完善，戒律也可以作为辅助交易者完善交易系统的指南。同时，在做决策时，投资者更有可能被情绪主导。情绪管理能力强的投资者，能够更好地控制自己的状态，更严格地遵守自己定下的纪律，从而做到更理性地投资。

但是，纪律不是一锤子买卖。你不会突然就成为一个纪律严明的人。纪律的培养不是一项一次性就能达成的静态成就——大喊“我有纪律了！”，然后就置之脑后。你也不会是一个要么纪律严明要么毫无纪律的人，这样的分析太片面了。此刻，我们所有人，都是有纪律的。每个人都拥有不同程度的纪律。你不可能到了人生的这一阶段还一丁点纪律也没有。

纪律来自精神力和意志力的结合。你的精神力是肌肉，而你的意志力则是推动肌肉的力量。虽然精神力是一个经常被提及的概念，但从运作方式来看，它通常缺乏一个强有力的定义。精神力是你与某个想法、概念或信念之间联系的力量。

精神力并不是什么高深莫测、不可捉摸的概念。我们可以对它进行评估，就像运动员评估他们的肌肉力量一样——他们的身体状况在比赛时能保持得多好？哪里强壮？哪里薄弱？哪里会崩溃出问题，以及为什么？在某个时刻，你的肌肉在比赛中或在健身房进行增肌训练时变得虚弱乏力，这给你提供了一个自己当前能力的警示。

当你以同样的方式仔细观察（自己）纪律的瓦解时，检查那些在你脑海中站不住脚的想法、概念或信念。然后尝试查明是什么原因使它们变得脆弱，可能存在哪些缺陷，以及哪些想法可能会与之相悖。

想一想那些在你看来心智强大的人，并思考最能深刻体现这种力量的想法。也许有人是虔诚的宗教徒——他们与自己所遵循的宗教教义有着紧密的关联；或者是一名优秀的军人，他的生活信条是：“如果被击倒，一如既往，我将重新站起来。我将竭尽全力保护我的队友并完成我们的使命。我永远不会退出战斗。”

或者是那些不论遇到什么情况，哪怕是在面对无法逾越的难关时，都始终坚信自己能够取胜的运动员。这些想法在他们心中如此根深蒂固，甚至能帮助他们挺过最紧张的情形，让他们变得心智强韧。

在交易中，我们需要考虑为交易日做准备并在交易后做适当的回顾。这是一个日常习惯，理智上你知道它的重要性，但你与它的联系有多紧密？当你睡眠不好或状态不佳的时候，它能否经得住考验？在大胜或大败的日子里，在长期的下跌中，或在几个月的持续盈利后会怎样呢？

这些情况挑战了日常习惯在你心里的重要程度。当你对它所提供的价值、半途而废的后果、完成它的步骤、适应它的方法有了丰富的了解，同时也已经练习到足以掌握它的程度时，日常习惯的力量就会自动显现。你不得不这样做，这就是你的操作方式。

第二，学会正确面对并接受损失

利润总是能够自己照顾自己，而亏损永远不会自动了结。——杰西·利弗莫尔

在这个市场上，你要想成为站在顶峰，手握80%财富的人，从内心接受止损并能完全执行止损是必不可缺少的素质之一。这正如我们经常会提到的华尔街名言“截断亏损，让利润奔跑”，但要想践行这一原则并不简单。

举个很明显的例子，我们进场交易却没有根据市场情况设置止损，或者在某个价位设置了止损，但没有设置长效单（即未撤销前始终有效），结果次日触及了原先的止损位却执行不了止损。总之，这时交易变得十分不利，并且我们突然发现亏损要比原先预计的大得多。这就属于如何截断亏损的范畴？

实际上，我们或许已经在心里预演过接受X额度的亏损，但2X额度的亏损是未曾预想到的。于是，我们会相继经历恐惧、否认、希望以及其他心理阶段。由于无法接受一下子亏损这么多，我们不得不继续持仓。但这样做大错特错！既然已经亏损了这么多，我们必须摆脱这笔交易。

虽然我通常会建议设置另外一个止损位来应付这样的局面，以再给这笔交易一次机会，但这只是一种权宜之计罢了。对于遭受困扰的交易者而言，相对直接离场，缓冲式的离场可以使他们更容易接受一些。如果交易者没有这么做，长时间的痛苦期可能会持续下去，有时候会持续好几个星期。最后，痛苦变得如此剧烈以至于超过了其他痛苦。

所谓的其他痛苦，就是接受亏损、承认亏损由你自己造成并需要由自己来承担的痛苦。交易者不愿意接受亏损是因为他们不想承认亏损并且希望它消失，这样他们就不必面对亏损并且承认自己的愚蠢了。在开始用钱冒险之前，我们最好还是提前承认自己是相当愚蠢的，但真正做到这点其实很难。在市场中，谦逊必定会给自己带来极大的好处。

“根据你的所见而不是想象来交易”“行动比期待重要”“先卖掉再提问”。当你的股票出于某些原因开始改变方向，掉头往下走时，你需要先冷静思考一下，问问自己是否要第一时间选择介入。如果你得出肯定的答案，那最好的办法就是果断行动，立即停止。

面对这种情况，你是否能够冷静面对是很重要的，如果形势无法挽回时，请勇敢承担损失，果断平仓，并将其视为交易过程中无法避免的成本。同时，你必须学会转移注意力，不要过于专注你手中那些股票每日的价格波动，这会严重影响你的思绪，让你整日坐立不安。因为我也是这样过来的，每当我过于注重自己账户市值时，我的投资总会变得越来越不理想，因此，除此你想着每日都给市场交学费，否则还是少关注股票市值，实在不行，不如给自己放个假。

当你的账户市值持续缩水时，过度关注无疑会让你陷入可怕的“复仇交易”状态。复仇交易指的是为了挽回之前的亏损而大幅加仓某只走势不明朗的股票的异常举动。而这种行为所带来的结果也只有一个，那就是失败，并且可能会让你的账户市值缩水速度进一步加快。

如果出现亏损不要责怪自己，也不必去抱怨别人或这个市场，你需要怀有一种积极的心态，调节自己的情绪，学会独自面对，坦然接受现实，并且让自己重新回到正确的道路上来，开始寻觅未来将会不断出现的新机遇。如果你做不到这些，那么在潜意识中，消极情绪将很快把你打败。

“投资考验的是你的心理，而不是技术。”这是本杰明·格雷厄姆曾经说过的，你应该庆幸，你现在了解了这些，并且可以有机会去做出改变，但是你的那些竞争对手可能至今还没有明白导致他们失败的问题在哪里，他们可能还在一味地跟着感觉走，并不会去控制自己的思维，改变自己的习惯。

最后，在交易中不犯错是不可能，即便是最伟大的投资者也同样，但是他们从不畏惧犯错，他们会像蹒跚学步的婴儿一样，义无反顾地迎接错误。你只有认识到这一点，你才能最大限度的减少由于恐惧而犯错的可能性。如此看来，你必须在交易中建立一种无畏的心理，坦然地接受可能出现的错误。