金融类APP在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供营业执照、证书、协议等相关资质文件。由于虚假投资理财类诈骗APP，无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、发送APK安装包或扫描二维码的方式，让用户下载安装虚假投资理财APP或进入虚假投资网站。

虚假投资平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。同时，购买理财产品时，必须签订投资协议，资金将设置自动划扣。如果对方要求只能转账到个人账户或要求转账的对公账户与平台名称不符的，那么极有可能是虚假投资理财的“黑平台”。

1、伪造的“中国南光”APP：病毒软件，冒牌骗局，虚假投资理财类诈骗

据网友反馈，他朋友给你推荐了一个名为“中国南光”APP的理财项目，但不放心，向李旭反传防骗团队求证，小编根据资料分析，这就是一个诈骗项目。

下载时候提示该应用未在相关部门备案，而且带病毒，收取款的账户为第三方、虚拟货币收款途径，国内禁止虚拟货币交易，而且把虚拟资产交易列入洗钱行为之一。

不法分子冒充中央“南光集团”的名义，制作散布涉诈APP，虚构“中国旅游综合服务”、“众合民生服务建设”、“定点扶贫”、“能源保障”等超高额收益理财项目，实施诈骗活动。

2、虚构的“中国算力”APP：病毒软件，民族资产解冻类诈骗

不法分子冒充国家某部门的名义，制作散布涉诈APP，虚构理财项目，实施诈骗活动。

据网友反馈，近期该项目暂时能打开，但无法提现，从9月中旬开始，大量参与者购买的理财产品到期后，无法提现成功，给出的理由是“服务器被攻击破坏，无法正常运行”，暂停提现通道，推出“服务器养护套餐”让参与者购买，购买成功的人才可以正常提现。

可到期后又不给提现，最后给出让办“中国算力联名专属卡”，反正是找各种理由，到了提现日期，就出新公告不让提现。

3、虚构的“奥港澳·大湾区”APP：民族资产解冻类诈骗、虚假投资理财类诈骗

不法分子冒充香港某部门的名义，制作散布涉诈APP，虚构“广州城市投资”、“东莞城市建设”、“湾区·同行工程”等高额返利理财项目，实施诈骗活动。

据网友反馈，该项目在去年就存在，后崩盘跑路无法打开，今年有开始宣传，宣称去年投资的钱兑换成债券，一年后兑现。

参与该项目的收取款账户为第三方，无法通过正规途径下载，只能通过第三方链接下载，下载时候提示未在相关部门备案。

4、虚构的“人民资产”APP：民族资产解冻类诈骗

人民数据管理(北京)有限公司发布公告：辟谣：人民资产APP系诈骗，谨防上当!

5、“澳娱综合”项目：涉嫌网络赌博、诈骗、洗钱

据网友反馈，他身边很多人在参与一个名为“澳娱综合”的项目，小编根据网友提供的资料打开链接后发现这是一个网络博彩界面，该界面有公告：该项目是澳门某公司的线上平台。

网友反馈，他们有内部的宣传群，群经常被提醒诈骗，但每天还是有人炫富，宣传通过该项目赚了多少多少钱，也有人发文称：接到帽子叔叔的电话后，告知没有被骗!

6、“美高梅1+3”项目：涉嫌网络赌博、诈骗、洗钱，已经崩盘

近期有多位网友咨询反馈该项目，目前该项目已经崩盘。

7、绵阳“新时代38000”：异地聚集式传销

今天有网友反馈，他被朋友带到绵阳，考察一个名为“新时代”的项目。

网友描述：我在绵阳，被朋友叫来做新时代，我感觉新时代这个公司是真的，国珍松花粉也是真的，但是交38000拿33000原始股，拉55人出局赚170万是假的

该传销组织采取“五级三阶制”的运作模式，以购买“松花粉”为名，申购1股缴纳3800元可成为股员，申购10股缴纳33500元即成为主任，通过发展下线人员数量进行晋级晋阶并以下线人员数进行计酬返利，当发展的下线人员达到55人以上即可成为平台大经理，平台大经理达4人以上，最先成为平台大经理的便会被宣布“出局”，但仍可以管理团队发展下线并获取返利。

8、河北平债2900：异地聚集式传销

据多位网友反馈，他们被同事、朋友邀约到河北某地，接触考察了一个名为中绿平债的组织，该项目宣传可以平债、解除限高、销案底等，缴纳2900-43500元加入该组织后，通过五级三阶制的模式发展下线，做到高级别，出局还可以获得最高1.5亿的出局费。

该传销是臭名远播的中绿传销变种而来，虽然很多人对传销非常抵触排斥，但架不住传销人员的忽悠，很多人群参与其中。

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