近年来，一些不法分子通过各种手段，利用网络平台进行赌博活动，甚至利用油卡充值优惠广告进行“洗钱”，使得许多无辜的充值者在不知不觉中成为犯罪分子的“帮凶”。

近日，盐城经济技术开发区人民法院对一起网络赌博案件进行了审理，并作出了一审判决。被告人刘某和李某因开设赌场罪被判处有期徒刑五年六个月至五年，并处罚金200万元至160万元。

据了解，刘某在2021年5月为赌博网站搭建了一个名为“arya云支付”的平台。通过网购订单下单、网络游戏点卡充值等方式，刘某生成了收款码，为赌徒充值提供了便利的通道。然而，刘某的非法行为很快被警方发现，并在不久后被抓获。

尽管如此，刘某在取保候审期间，面对暴利的诱惑，仍然选择了铤而走险。

2022年3月，刘某再次利用其积累的经验，开发了一款名为“享pay”的网站支付程序。他破解了“中油好客”、“易捷加油”等App，能够转化生成支付链接，供赌博网站洗白赌资。为了吸引更多的赌博网站使用这个平台进行“结算”，刘某通过境外聊天软件找到了李某，由其负责寻找上线和下线。

通过线上广泛发布充值优惠广告，刘某和李某的团队收集了大量有意充值人的相关账号信息。他们利用“享pay”生成充值链接，再由赌徒通过这些链接进行充值，最终将资金汇入赌博网站。在这个过程中，李某和刘某均按照赌资流水的一定比例进行抽成，从而非法获利。

由于刘某此前已经被警方抓获过，他的反侦查意识非常强。他每三天就会删除交易信息，并将聊天软件设置成七天自动清除。然而，法网恢恢，疏而不漏。刘某在被警方抓获时，仅保留了10月13日至15日未删除的交易信息。尽管如此，仅这三天的交易数据就达到了48674条，平台过账金额高达7896072元。

法院在审理此案时认为，刘某和李某明知是赌博网站，仍然通过“享pay”平台生成链接，为赌博网站提供赌资流入渠道，并从中获取相应比例的提成。这种行为属于提供资金支付结算服务，且情节严重。尽管他们提供的技术服务只是手段，但其最终目的是完成支付结算，从中谋取非法利益。因此，法院认定他们的行为构成开设赌场罪，并作出了上述判决。

目前市面上不少油卡优惠充值的背后，其实就是不法分子通过极具诱惑的折扣，吸引不明真相的消费者参与其中。不法分子利用充值服务相应平台技术将真实油卡充值订单与赌资充值订单替换，逃避相关机构风控监测，用来分散和转移非法资金，把非法所得“洗白”。

此外，犯罪分子还通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：

（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。

（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。