罚没4421万元!央行再开支付行业巨额罚单

乐学看商业 2024-06-01 07:44:14

5月31日晚间,中国人民银行总行对浙江航天电子信息产业有限公司(简称浙江航天电子)开出千万罚单,浙江航天电子被警告,没收违法所得1596.314191万元,罚款2825.314191万元,合计罚没4421万元。

具体违法行为如下:1.违反机构管理规定;2.违反商户管理规定;3.违反清算管理规定;4.违反账户管理规定;5.未按规定履行客户身份识别义务;6.未按规定保存客户身份资料和交易记录;7.未按规定报送可疑交易报告;8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

同时,时任浙江航天电子信息产业有限公司总经理助理牟某燕,对四项违规行为负有责任,被处罚款11.5万元。时任浙江航天电子信息产业有限公司商务部总监张某权对四项违规行为负有责任,被警告,罚款30万元。

浙江航天电子成立于2002年,目前是杭州乒乓智能技术有限公司(简称“PingPong”)的控股子公司,业务范围涵盖互联网支付(全国)、预付卡发行与受理(浙江省)。

浙江航天电子于2012年5月份获得支付牌照,获准开展预付卡发行与受理(浙江省)以及互联网支付业务(全国),并于2012年6月份完成续展,有效期至2027年6月26日。

2021年12月,浙江航天电子最大股东上海伊千发生股权变更,唯一股东中民未来控股集团退出,新增杭州乒乓智能技术有限公司成为上海伊千唯一股东。PingPong通过上海伊千间接持有航天电子51%股权,成为第一大股东,曲线取得第三方支付牌照。

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