杭州联合银行下属村行收到最大罚单,一离职员工被禁入银行业3年

湘产 2024-10-31 04:15:24

成立13年多,杭州联合银行下属浙江缙云联合村镇银行收到最大罚单,被罚款95万元,一位前员工被禁业3年。

据金融监管总局丽水监管分局公布的丽金罚决字〔2024〕12号罚单,缙云联合村镇银行未经核准变更主要股东股权、个人贷款管理不到位、员工行为管理不到位,违反审慎经营规则,被罚款95万元,时任该行东方便民服务点负责人钭胡超被禁止从事银行业3年。

缙云联合村镇银行表示,该行高度重视上述处罚决定,已按照监管要求认真落实整改措施,进一步加强股东股权管理,强化员工行为管理,不断健全内控合规体系,提升全员合规意识。

△缙云联合村镇银行。

公开资料显示,缙云联合村镇银行前身为缙云杭银村镇银行,成立于2011年,是经原银监会批准、由杭州联合银行主发起设立的具有独立法人资格的股份制银行,是以农户、个体经营户和小微企业为主要服务对象的农村新型金融机构。

据年报披露,缙云联合村镇银行2023年、2022年股东及持股情况均未发生变化,2021年该行股东浙江芳华缝制设备有限公司因经营需要转让持有200万股,股权变更后,杭州富阳三山建材有限公司持有该行股份共计200万股,占总股本的2%。湘财Plus在金融监管总局官网并未查询到此次股东变更的批复文件,上述罚单提及的未经核准变更主要股东股权或是因此而来。

截至2023年末,缙云联合村镇银行持股5%以上的股东分别是杭州联合银行、杭州银行、浙江寿尔福化学有限公司、天喜控股集团有限公司、浙江新都纸业有限公司,持股比例分别为43%、10%、6%、6%、6%。

另据缙云联合村镇银行透露,上述被禁业3年的钭胡超已经离职。湘财Plus注意到,钭胡超曾获得缙云联合村镇银行2018年度先进工作者荣誉称号,还代表2018年度先进工作者作获奖感言。

上述处罚是缙云联合村镇银行成立13年多来收到的金额最大的罚单。据湘财Plus统计,该行此前共计收到3张监管罚单,2020年因消费贷款统计为经营性贷款导致虚增小微企业贷款数据,被罚款25万元;2018年因信贷资金违规流入房市,被罚款25万元;同年,因违反反洗钱法,被罚款40万元,责令改正。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

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