各位银行信贷岗位搬砖人,你们认为在银行从事信贷工作最大风险来自哪里?客户的骗贷,错,客户不可怕,只要我们和他们没有利益瓜
近年来,国家加大了金融犯罪的打击力度,在众多银行员工犯罪类型中,违法发放贷款罪占比最高,这固然与银行从事信贷工作人群数量
正所谓拿人钱财替人消灾,一旦银行员工存在以权谋私的行为,那一定会影响正常履职行为,也极容易引发金融风险。正是因为如此,近
正所谓不做亏心事、不怕鬼敲门,反之,做了亏心事,那是很难心安的。对于大多数人员而言,只要干了违法事情,当面临执法机构办案
关于贷款中介,不管是不法还是合法,笔者固执、坚定的认为,银行员工应该始终远离,银行信贷领域的各级管理者应该将贷款中介作为
最近笔者一直在思考,贷款风险控制的关键在哪里?也许有人会说是程序、是流程。如果真是如此,那是不是流程越长,程序越多,在不
近年来员工道德风险越来越受到各家银行及监管部门的重视,一旦发生员工道德风险一定会受到严厉追责。究其原因在于员工道德风险不
如果你朋友、亲属、老板和你说,让你帮忙到银行贷款给他用,贷款不用你负责,他都会负责贷款还息还本的,贷款所需要的资料、手续
借名贷款也称顶名贷款,一般指贷款实际使用人或单位无法满足贷款条件,通过他人的名义到银行贷款。笔者认为,对于银行而言,单个
欲望是人的本性,但如果不能加以控制和监管,那么欲望就会变成洪水猛兽,最终都将无情会吞噬当事人,甚至其家人,当然相关组织及
在违纪与违法面前,很多涉案人员总是企图以违纪之说来掩盖违法行为,尤其是在一些以权谋私的案件中,往往容易出现。有些嫌疑人在
对于广大银行信贷从业者而言,老客户代表了解、熟悉甚至相当程度的信任。正是居于这个因素,就算是没有利益因素,不少银行员工自
近年来国家金融反腐的力度逐渐加大,不少银行行长因违法违规行为而被查处。结合对外公开的信息,这些落马的银行行长们都有一个共
近日山西某银行向三位90后“神速”发放贷款897万元且贷款后取现下落不明的新闻一时冲上银行热搜,相关记者联系涉事银行及上
正如周星驰电影经典台词所说“无事献殷勤,非奸即盗”,任何不正常行为其背后都会找到一个合理解释。当一笔明显不应该发放的贷款
审计署代表我国审计工作最高水平,重大违纪违法问题历来都是审计署组织实施的各类审计项目重点内容。审计署查处的各类审计案例是
正所谓君子爱财取之有道,反之,若采取非道之术获取的财富犹如南柯一梦,终归要竹篮打水一场空。当前国家金融反腐力度持续加大,
在笔者看来,每一起骗取贷款案件都是一次很好的员工风险合规意识教育的教材。剖析每一起骗贷案都能找到我们银行贷款内控缺陷,也
坚持行贿受贿一起查,这是近年来国家纪委监委查处各类腐败案件基本做法,对行贿者、受贿者都能形成强大威慑力。有些受贿人员总是
违法发放贷款罪的主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构及其工作人员,包括自然人和单位。正是居于这个原因,有些银行人员,特
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