笔者始终认为,银行员工道德风险是各家银行最应该重视的风险,只要银行员工道德风险跨度时间较长,这已经不是简单的员工行为管理
随着贷款利率持续下降以及贷款需求不足,住房按揭贷款以及相应消费贷款一直以来都是不少银行重点开拓的业务。由于有房产抵押再加
笔者认为,对于哪些首贷即不良,贷前描述实力雄厚但逾期后一分本金无法收回的,各家银行对于这类不良贷款一定要加强研判,深究贷
行贿、受贿一般都较为隐蔽,往往都较少人知晓,很多时候局限于两人之间,为此,受贿者总是会心存侥幸,错误的认为,只要行贿者不
2016年6月16日,甲银行营业部向A公司发放450万元固定资产贷款,期间甲银行营业部为该公司办理过四次续贷。因A公司无
蒙某,1959年9月,自2010年9月起,历任甲银行壹支行行长、分行业务经理及信贷经理,2019年10月退休。2011年
对于贷款中介,笔者的观点只有一个,那就是银行员工要永远远离之,不要与这些人有任何经济交集。原因很简单,追逐利益是贷款中介
李某(注:1970年12月出生)作为甲银行壹支行资深客户经理,2014年12月,从其他客户经理接手客户曹某贷款业务,已经
金某是一家银行小微支行副行长,经人介绍认识客户甲公司实际控制人潘某。甲公司因开发公募项目向金某所在支行申请贷款,在报分行
张某自2012年起利用某乙光电公司及其关联企业,从甲银行、乙银行等金融机构累计获取贷款93亿余元,后期主要采取欺诈手段持
2013年至2014年,侯某、王某在甲银行(注:地方性法人银行)担任董事长、行长期间,为了摆脱在同行业中的落后局面,增加
笔者始终认为,现代社会每个人都应该认识一些正直银行朋友,当急需资金时,不会病急乱投医,可以获得准确银行贷款信息。其实,当
正所谓事出反常必有妖,按照正常逻辑不该发生的事情结果就是发生啦,这当中一定有些无法见光的事情。明显不符合银行贷款条件的客
尽管2023年监管部署了为期六个月的不法贷款中介治理行动,但是要靠这么一次行动彻底根治不法贷款中介问题,那是不可能做到。
违法发放贷款罪是银行信贷从业者涉及最多的罪名,银行员工在经办贷款过程中存在履职不到位的情况,很有可能就会构成违法发放贷款
正如新加坡总理李显龙所说,世界上最宝贵的资源是信用。随着近年来我国信用体系建设不断完善,尤其是大数据建设与应用日新月异且
虽然不管监管部门还是银行都意识到不法贷款中介的危害。笔者认为,只要客户与银行之间存在信息不对称,不管是不法的还是依法的,
2014年5月8日,某甲公司法人杨某和与某丙公司法人张某甲签订合作协议,由某丙公司出资、筹资,帮助某甲公司上市,某甲公
张某伙同某某投资担保公司法定代表人王某松(另案处理),利用某某投资担保公司与某某商行签订的担保协议,虚构开封某某有限公司
近年来,出于工作要求,笔者每年至少研究100起各类银行案件判决书。案件研究的越多越是感觉,世界如此之大,无奇不有,同时也
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