如标题所言，都是个人内心戏，简单记录下，方便日后查看。

1214新政

2023年12月14日，一线集体出新政刺激楼市，具体政策如下：

如果对楼市有记忆的话，看到这些政策会梦回2015年的330新政。

楼市周期

根据国家统计局今天公布的楼市数据：11月份，70个大中城市二手房价格指数环比69个为负，北上广深月环比跌幅都超1%。

看上图，这一轮下行周期之久、之深，确实让人难受。

如果再补充一些额外细节，比如：

现金流量表受损、居民心气和风险偏好、诸多内外宏观议题的鬼故事...

说心里不打鼓，那是假的！

亲历底部，方知恐怖。

研究过≠亲历过！

因为颗粒度不够细。

亲历过，才懂得什么叫考验信仰，动摇思想钢印。

政策需要定力，人也需要定力。

似曾相识

其实狗哨早已吹响。

按理说，研究过、亲历过地产行情的狗们，在今年8月底「认房不认贷」政策一出，就应该有生理反应了。

结果却是一日游行情，没了... 这是让我害怕的！

类似的，2014年930楼市新政后，楼市环比还是跌的，大家还是不信。

直到2015年的330新政，楼市才开始快速反应。

而昨天的1214新政，在内容和力度上，都堪比2015年的330新政。

2015年330新政出台后，深圳和东莞带领华南开始冲锋跑出主线，像这样：

刻舟求剑

那么问题来了：

第一，现在是2014年底吗？还是2015年330吗？亦或是很多人口中的1989年的日本？

第二，这一轮的急先锋和主线是谁？

第三，未来有没有一轮类似「棚改货币化，涨价去库存」的大叙事？

都不知道。

好在都不用猜，现在有了观察工具趋势选筹（小程序）

从全国到城市到板块，小程序抓主线，一目了然。

现在政策已经对齐了2015年330，如果彼时彼刻，恰如此时此刻， 那么接下来就交给时间，让子弹飞一会儿。

周期观

今年我有个思想钢印：周期。

货币、A股、楼市都是周期主导。

但这个认识还不够！

中国的周期可能非常激烈，政策反转可能非常刺激。

比如去年11月。

比如2015年330新政后，2016年930新政各地重启限购限贷，12月房住不炒，2017年3月下狠手调控升级。

周期演绎得快，政策反转得猛——原来这叫牛短，窗口期本就不长。

人的反应：从麻木，到质疑，到加入，到反转了也不信，到价投，到要完，再到麻木...

狗哨已响，人却麻了，是很正常的周期底部的现象。

因为大家都是「因为看见才慢慢相信」的动物。

我的感受

市场万马齐喑时，我很能扛，安之若素，只要躲着点大众情绪和观点，跟没事儿人一样。

但FOMO（怕错过—牛市中的主导情绪），我不太会处理！

昨晚我有点FOMO了，这种感觉太不好了。

熊市考验现金流和信仰，牛市考验定力和常识。

作为博主更是如此，因为天然能接触到更猛烈的大众情绪...

所以远离微信群、远离媒体和自媒体、远离嘴炮、远离吹牛逼、远离晒收益、少回评论、在“茧房”里躲避情绪，做好判断——

纯属个人想法，我的定力实在有限。

鬼事故

董承非在2022年的一次访谈中说道：

2018年的时候，很多人讨论国运。我就跟人家说：讨论啥国运啊，难道你有可能跳开这个船？既然在这个船上，就不要讨论国运问题，我们就讨论股票吧。

但我从来不会说，自己的决策绝对是对的，我怎么牛，我从来不相信这个。做任何决策，我都会想想：我错了怎么办？如果错了，哪些是我不能承受的？这是我们最大不一样的地方。

更细的颗粒度