随着移动支付的流行，一些企业为了贪图方便，对于一些公司业务的交易不通过公账户转账，而是选择用微信、支付宝等转账形式转给实际负责人，这样的行为会造成很大的风险，更涉及违法。

下面这家公司，就是以个人银行账户代替公司账户来接受营业收入，以便逃税。他们的做法就是在公司成立之时，设立两天POS机，一台捆绑公司公户，另一台捆绑个人私户，结果在客户付款时，使用私人账户的POS机进行收款。此外，还利用其他员工的私人账户、微信、支付宝等方式收私账，还聘请财税人员在公账上打入少量账款进行纳税申报。

结果，被税务部门检查，发现这家公司逃税金额高达19万多，占应纳税额比例的97%。最后，该公司的负责人、财务人员被判处10个月有期徒刑，并罚款。

因此，利用私户进行收款，一方面导致企业内部财务混乱，企业资金无法被监管，不利于企业长期发展；另一方面，随着银行账户资金监控的进一步加强，税务与银行进行信息共享合作，企业的大额交易以及可疑交易更容易被税务发现。

最后，大额现金管理办法征求意见已经结束，10万元以上的转账将被重点监控，尤其是批发、零售、房地产、汽车、建筑等行业，并会在试点区域实施。

那么，如果是个人账户，一般来说，进账多少会被查？

目前银行会对大额支付及可疑交易进行监控，并反馈给中国反洗钱监测分析中心。而所谓的大额支付，是根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

此外，还包括自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转；非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元以上（含200万）以及外币等价值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；以及自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

但是，不要以为只有大额支付才会被怀疑，只要银行发现账户有私下交易、洗钱等违法活动时，不论金额多少，也是可以反馈给相关部门。

那么，公户转私户真的无法转账吗？

其实，下面8种情况，可以放心转：

1、有限公司将对公账户上的钱，在每月工资发放日逐一通过银行代发到员工的个人卡上，并履行代扣个税的义务。

2、个人独资企业将扣除费用、缴纳经营所得个税后的利润以对公账户定期打给个人独资企业负责人。

3、有限公司将钱打给业务员用于出差的备用金，并在出差回来后进行实报实销，多退少补。

4、有限公司将对公账户金额打给股东个人，并且该金额已经缴纳20%股息红利个税后的分红所得。

5、有限公司将对公账户支付授课老师的个人卡中，并且该费用已经是缴纳完劳务报酬所得个税后的税后报酬。

6、有限公司向个人采购物品，并取得在税务部门代开的发票，可以通过对公账户将货款转到个人卡中。

7、公司用于偿还个人借款，可以用对公账户进行打账。

8、公司用于支付个人违约金、赔偿款，可以用对公账户进行打账。