昨天市场的第一大热点为与移动支付相关的题材，如数字货币、互联金融等，催化来自于媒体报道淘宝、微信将拆除支付“围墙”。不过，锐叔以为A股的上市公司中，几乎没有与微信支付和支付宝密切关联的公司，就是个单纯的题材炒作，逻辑性不强，持续性也存疑，参与需谨慎。

不过，作为昨天市场的第二大热点无人驾驶倒还可以继续关注。昨天无人驾驶的催化来自于特斯拉官方账号Tesla AI在社交媒体上发文称，特斯拉计划明年第一季度在中国和欧洲推出全自动驾驶功能（FSD）。特斯拉中国相关人士对此表示，消息属实，目前正等待监管部门批准。

此前，特斯拉已经为FSD进入中国做了诸多准备。比如，特斯拉已于2021年特斯拉上海数据中心，实现数据本地化存储；今年4月，中国汽车工业协会、国家计算机网络应急技术处理协调中心发布《关于汽车数据处理4项安全要求检测情况的通报（第一批）》，特斯拉上海超级工厂生产的车型全部符合合规要求，是唯一一家符合合规要求的外资企业；今年7月，特斯拉进入到了江苏省政府采购目录，这是特斯拉汽车首次进入政府采购目录。

2019年特斯拉上海工厂投产，开启国产化，加速中国新能源汽车行业的产业化，带动本土造车新势力和传统车企转型，培育了大量国产新能源汽车供应商。如果FSD能够顺利入华，有望复制电动车的鲶鱼效应，促进国内智能驾驶行业的产业化，带动本土智能驾驶整车厂和供应链。

汽车电动化、智能化是大趋势，而相比电动化，汽车网联化、智能化变革涉及的领域更多，程度更深，想像空间更大。当前，在相关政策、技术、商业化的多轮驱动下，智能化产业趋势正处于加速状态。

政策方面，据工信部，未来我国将坚持车路协同发展战略,发挥新型举国体制优势,采取更加有力的措施推动智能网联汽车发展，高质量推进车路云一体化应用试点工作。截至2024年6月底，工信部数据显示，全国共建设17个国家级智能网联汽车测试区、7个车联网先导区、16个“双智”试点城市，开放测试道路32000多公里，发放测试牌照超过7700张，测试里程超过1.2亿公里，各地智能化路侧单元(RSU)部署超过8700套，多地开展云控基础平台建设。

技术方面，2023年5月，特斯拉FSDV12成为全球首个端到端自动驾驶系统。端到端（End-toEnd）采用统一的神经网络模型，车辆将传感器采集到的原始数据输入神经网络，神经网络经过处理之后，直接输出自动驾驶汽车的驾驶命令。随着特斯拉FSDV12持续迭代，预计特斯拉Robotaxi或将成为首个将端到端系统应用至L4场景的案例。在切入L4级自动驾驶的同时，百度采用双线并行研发策略布局L2+自动驾驶，向整车厂提供Apollo自动驾驶技术解决方案。百度Apollo自动驾驶形成了“驾、舱、图”全栈汽车智能化产品矩阵，大模型重构自动驾驶技术栈。百度L4/L2+技术协同，目前实现了技术架构、视觉感知方案以及地图的统一，二者打通数据，共享自动驾驶基础设施。另据盖世汽车研究院配置数据显示，2023年国内NOA功能累计搭载量已经达到了94.5万辆，其中高速NOA和城市NOA搭载量分别为70.7万辆和23.8万辆。

商业化方面，萝卜快跑作为百度Apollo推出的自动驾驶出行服务平台，目前已在北京、上海、武汉、重 庆等11个城市开放载人测试运营服务。根据萝卜快跑计划，2024年将实现武汉全程覆盖，并投入1000辆第六代量产无人车运营。预计未来随着投放量的增加，单车运营成本将显著降低，规模效应或将体现。萝卜快跑预计2024年底在武汉实现盈亏平衡，2025年实现盈利。特斯拉Robotaxi预计在10月10日发布，根据特斯拉的假设(北美)，Robotaxi单车每年跑9万英里，年毛利约3万美元。

综上所述，基于当前汽车智能化加速趋势和特斯拉FSD年内入华及10月robotaxi发布预期的催化，无人驾驶或智能驾驶、自动驾驶题材有望在近期反复活跃，可适当关注。