自1843年上海开埠至1937年这段时间，宁波商人在上海先后创设或出任经理的重要钱庄、银行、保险公司、交易所就有105家。投资、经办华资银行的近代甬商名人不下50名。宁波人对近代上海金融业的发展起到了积极的作用。
钱庄早在1830年（道光十年），镇海的方氏家族在上海南市开设了履和钱庄（1870年改名为安康钱庄）。安康钱庄到1950年才歇业，经营历史达120年之久。方家全盛时期，在上海开设了允康、钧康、和康、汇康、庶康、元康、乾康、寿康、安裕、承裕等25家钱庄，是近代名副其实的上海9大钱庄家族之首。
同治年间，宁波人在上海开设大钱庄的有36家。1903年（光绪二十九年），全上海钱庄82 家，其中宁波人开设的有22家。当时经营钱庄的宁波商人有赵朴斋、张宝楚、庄尔芗、冯泽夫、袁联清、李墨君等。
光绪末年，上海9大钱庄资本集团，宁波人就占了三分之二。他们是:方介堂的镇海方家、叶澄衷的镇海叶家、李也亭的镇海李家、秦君安的鄞县秦家、董棣林的慈溪董家。还有许春荣的湖州许家，其原籍镇海。
镇海李家在1868年左右到1906年，也在上海开设了7家钱庄。
20世纪二三十年代初，新一批宁波人又在上海纷纷投资设立钱庄。这些投资钱庄新人中，有徐庆云、徐承勤、严信厚、徐霭堂、薛文泰、孙衡甫、王伯元、周宗良等。而各钱庄的经营管理者也多是宁波人。如慈溪的秦润卿、李寿山、林韶斋、余姚的沈荔泉。苏州程熙云在上海的程家福源钱庄，是由秦润卿主持经营，时间达数十年之久。
1917年成立以来的上海钱业公会会员中，宁波人占了绝对优势。其中著名的有袁鎏、盛筱珊、孙衡甫、李寿山、谢纶辉、裴云卿、陆书臣、秦贞甫、楼恂如、陈笙郊、林莲荪、沈晋镛等人。秦润卿本人主持上海钱业公会会务就达17年之久。
1921年上海的69家钱庄中宁波人开了16家。其中仅鄞县秦家到1933年止，先后与人合伙及有投资关系的联号就有8家。
银行不仅是钱庄，在近代银行创建中，宁波人也起到了领引的作用。
1901年（光绪二十七年），严信厚、叶澄衷、朱葆三等创办中国通商银行，为华商第一家银行。通商银行的9个总董中，严信厚、叶澄衷、朱葆三3人名列其中。余姚人陈笙郊、谢纶辉先后任总经理。
1908年（光绪三十四年），宁波商人在上海北京东路创办四明商业储蓄银行，资产75万两，投资人为清一色的宁波商人。总董、总经理、协理及9名董事，集中了宁波旅沪的著名工商业者。
1919年，宁波人王正廷、穆藕初、楼恂如等人在上海南京东路创办中华劝工银行，开办资本50万元。镇海人李咏裳、刘聘三分别任董事长、总经理。
1921年，韩云根、杜家坤、刘鸿生等宁波人士创设上海煤业银行，地址在北京东路。刘鸿生为董事长，韩云根等9人为董事，郑声和为经理。
1933年，鄞县人叶琢堂与宋汉章等在上海宁波路创办至中商业储蓄银行，董事长为宋汉章，经理为史久缘。
有一位现在少有人知的银行大亨值得一提。他叫王伯元，慈溪长石桥人。王伯元在民国期间，曾担任过中国垦业银行总经理，通和银行、国泰银行、中和银行、上海绸业银行董事长；天一保险公司、茂华保险公司董事长。1977年84岁时去世。
宁波商人自1908年至1933年，在上海创办或参与经营的银行近30家，担任董事长、总经理、董事等银行高层人士的有50名之多。
保险公司、证券交易所和信托公司宁波商人还从1905年到1936年，在上海创办了多家保险公司、交易所和信托公司。其中有华兴保险公司等6家、上海证券物品交易所等4家、中易信托公司等3家。
近代宁波人凭着谋实利、讲诚信、纳百川、求创新、敢冒险、重友谊的经营理念，积极参与上海的各业经营活动，在发展金融业中大显身手，这是值得后人学习和纪念的历史事实。
