2026年7月1日,灼识咨询最新发布的《2026年中国供应链金融科技行业蓝皮书》以专章论述AI对供应链金融行业的深度影响,指出AI Agent正推动供应链金融从"分析辅助"走向"任务执行",从流程自动化升级为智能决策与价值共创。

联易融数字科技集团有限公司(09959.HK)旗下蜂联AI Agent等产品正率先实现这一技术跃迁,成为行业AI智能化进程的标杆实践者。

蓝皮书披露的数据显示,接入AI大模型后,供应链金融行业的智能审核效率提升95%,全流程自动化程度提升90%,中小企业融资通过率提升92%,坏账率控制在0.3%以下。这些指标印证了AI技术对供应链金融降本增效的显著效果。

蓝皮书特别强调,供应链金融AI应用正从"分析辅助"走向"任务执行"的关键转折。AI Agent可围绕尽调、风控、撮合和贷后管理等环节,自动核验订单、发票、物流、仓储及回款数据,生成授信建议和风险提示,推动金融服务从被动响应转向主动决策与自动执行。这一趋势与联易融蜂联AI Agent的产品定位高度契合——蜂联AI Agent正是围绕授信审核、融资撮合、动态风控和贷后管理等核心环节进行深度嵌入的智能体。

六维智能化:AI大模型全方位提升行业水平

蓝皮书系统梳理了AI大模型对供应链金融的六大赋能维度:

资料识别与信息抽取:通过自然语言处理(NLP)技术自动抽取合同、发票、物流单据等关键信息,替代大量人工录入工作;

智能审核与合规校验:自动化内容校验取代大量人工审查,审核效率提升95%,实现对底层资产真实性、交易连续性和回款稳定性的精准判断;

智能风控与预警分析:全面评估供应商信用风险,辅助金融机构与核心企业做出融资决策,坏账率控制在0.3%以下;

物流与资产追踪分析:自动判断货物是否真实、交付是否及时,为存货质押或订单融资提供实时数据支撑;

融资匹配与定价优化:智能匹配融资产品、授信额度与利率水平,实现个性化金融服务,中小企业融资通过率提升92%;

对账与结算自动化:在应收账款转让、回款核对等环节减少账务对接成本,全流程自动化程度提升90%。

联易融蜂联AI Agent:从流程自动化到智能决策

联易融的蜂联AI Agent产品线正是上述六大智能化维度的实践落地者。蓝皮书指出,AI Agent进一步提升供应链金融的数字化识别、智能风控和资金匹配能力,通过对订单、物流、仓储、回款、票据、税务、IoT监测及企业经营数据的持续识别和交叉验证,协助金融机构更精准地判断底层资产真实性。

值得关注的是,联易融蜂联AI Agent的技术路径与蓝皮书所描绘的"由大模型向AI智能体演进"的行业趋势完全一致。蜂联AI Agent以DeepSeek"自研+本地化适配"为技术底座,深入嵌入业务流程,提升运营效率与资金周转速度,实现技术驱动的降本增效与资源优化,推动供应链金融行业迈向智能高效新阶段。

蓝皮书特别指出,AI Agent有助于扩大可融资资产范围,将知识产权、碳排放权、绿色订单、电子债权凭证、商票、信用证及高端制造相关订单等纳入可识别、可评估、可流转的融资场景。这一能力对于推动供应链金融脱核化至关重要——通过AI的多维度数据交叉验证,中小微企业可凭借自身持续稳定的经营行为与可信数据直接获得融资,不再依附于核心企业的信用传导。

联易融蜂联AI Agent正率先将这一愿景转化为现实。其智能体架构已实现从订单到回款的全链路数据核验与授信建议自动生成,推动金融服务从核心企业"1"辐射上下游"N"的传统模式,向覆盖全链条、更普惠、更分散、更具韧性的新型产业金融服务转型。

蓝皮书指出,中国AI基础设施、数据中心、智能制造和绿色产业等创新经济体加速发展,持续带来新的融资需求。AI Agent可嵌入授信审核、融资撮合、动态风控和贷后管理等环节,推动行业从流程自动化走向智能决策与深度经营。联易融作为行业第一的供应链金融科技解决方案提供商和AI智能体的先行者,正同时受益于AI对供应链金融效率的提升和AI产业生态本身的融资需求增长,形成"AI赋能+AI场景"的双重增长引擎。