之前有网友在后台问，他们跟钢厂签了托盘协议，他们作为托盘方需要注意哪些风险，那今天小象就跟大家简单聊聊：

其实无论双方托盘的最终形式是什么，风险控制的点几乎都是相通的

首先面对被托盘方，也就是问题里的钢厂，这位网友的公司需要定期核查钢厂的生产情况、销售情况、资金使用情况，及时更新信用评级。这个算是基础的，另外还需要核算钢厂的下游用户回款的情况，包括回款周期、回款比例，如果对方跟钢厂协定的是滚动结算更要注意，防止给到对方的保证金比例过大给自己公司造成资金占用的压力。除了这些，为了防止被骗，还需要核实对方的结算单、购销合同的真假，防止钢厂和客户伪造结算单、虚构交易。当然，如果本身是无实物托盘，那就另当别论了。

市场行情方面，托盘方需要制定积极的风险响应机制，跟踪市场大致走势，当市场出现大风险事件后，及时作为，通过收缩额度、追款等方式减小风险

最后就是对于内部的要求了，一定要避免固定的某个人或者某部分人全程参与、全程决策，将流程中的各个步骤分离，最好能通过内部制度或考核办法实现互相监管互相制约，防止内部人员为了业绩盲目批额度甚至协助被托盘方舞弊。毕竟之前就出现过金融机构内部人员协助钢贸商隐瞒假仓单的事情。