江西，女子去银行存10万，被柜员审查：你钱是怎么来的！女子被冒犯：你管我怎么来的，反正不是偷的，也不是抢的。柜员强横表示：银行规定，请配合调查！网友解疑：反洗钱调查，请理解！
李娜因公事出差，家中放着10万元，担心被小偷盗取，便来到银行存钱。
10万元巨款，“咚”的一下放到柜台，柜员推推眼镜，板着脸质问：“你钱怎么来的！”
“管我怎么来的！”李娜怀疑柜员吃着河里的水——管得太宽！
于是，李娜催促着柜员，赶快为自己办理，存好钱着急出远门呢。可是，柜员不紧不慢，将钱撂在柜台上，来回反复审查。
柜员一脸严肃，昂起头来说：“你给我老实交代，这笔钱从哪里来？”
听到这话，李娜胸口来回起伏，像是堵住了一块，听柜员的意思，她的这笔钱来源不明。
“反正我这笔钱，不是偷的，也不是抢的，赶快办理存款！”李娜脸红脖子粗，恨不得爆粗口。
谁知，柜员的态度相当强硬，她摘下眼镜，死死盯着李娜的脸，牙缝中挤出几个字：“这是银行规定！”
“规定个啥？我钱的来源，与你们何关！老百姓存个钱，还要面临你们审查，这是在侵犯我的隐私！”李娜气势不输柜员，手指敲着桌子，给银行上了堂普法课。
“不配合是吧？主管过来解释！”那柜员大姐，被李娜怼了几句，却习以为常。
很快，主管屁颠儿似的过来，嬉皮笑脸哄着客户：“银行规定，存够1万元，要问清楚来源，否则我们无法接下来的开展工作。”
“那我去隔壁银行存了！”李娜不由分说，收拾钱准备要走。
主管一把拽过来，点头哈腰表示：“能存！”
转眼，恶狠狠瞪了柜员几眼：“赶紧给办理呀！一点眼色都不涨！”
柜员低下头来，迅速为李娜办好了存款。
此事曝光于网络，便有网友解释，其实审查钱财来源，是为了反洗钱。按照存款的规定，凡是超过5万元，就需要进行反洗钱报告，以此来避免钱财是犯罪或者是走私来的。
不过，在李娜看来，单单凭借询问，很难分清钱是洗的，还是正规来源。银行这样问，不过就是形式主义，应付上级、推卸责任的方法罢了。
否则，自己一说去别处存，银行立马换副脸面，马上就办好了呢？
存钱被询问钱款来源，是否侵犯隐私权？
《反洗钱》第三条规定：金融机构和按照规定依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
其实，存钱时被询问钱财来源，是正常的流程，并不存在侵犯隐私权的情况。无非就是多了一个环节，只需要老实交代，资金的来源即可。
当然，如果李娜胡乱编造理由，就会被大数据审查，到时会有反洗钱行政部门，对李娜的钱财进行审查，核对起来还是比较麻烦的。（文中皆为化名）
红米
银行闲的蛋疼。那满大街豪车，你们要不要专门派人去问问，他们哪里来的钱买的车，
成人之美 回复 05-21 23:34
说得有理
浅笑心柔 回复 05-21 22:31
但凡结过婚的人都存过。除非彩礼不要现金直接是转账。
路人甲
以江西的彩礼，100万内都算不上洗钱[抠鼻]
用户19xxx51
敢来存，说明就是合法来源，还查个屁
小wan
你存一亿：问都不问还把你当大爷招呼呢：
Summer 回复 05-21 13:55
等你用钱取的时候 你会知道谁才是大爷[笑着哭]
用户15xxx17
等以后放开了，看这些垃圾怎么跪着找饭吃
572525787a
其实这主要不是银行规定的问题，是柜员的态度问题让李娜觉得不适，觉得柜员好像在审犯人一样，让李娜以为柜员觉得这钱来路不明，觉得冒犯了，态度决定一切，身手不打笑脸人，如果柜员态度好一点的话就不会发生这种事
啦啦
可以说是抢对面银行的吗
用户10xxx58 回复 05-20 14:33
这还真不能[开怀大笑]
战魂メ 訫语 回复 05-22 00:44
你这是伤敌1自损1000啊。分分钟把你拉回局里再说
影子
老老实实交代来源？这规矩对所有人都管用吗？
用户14xxx03 回复 05-20 00:01
存多了，大客户就不需要了。。把你当爷供着端茶倒水。就差跪式服务了。
用户10xxx30
大方说就行了，你以为你搁这儿还能保留啥隐私么，大数据早把你安排明白了。人家不过是走个程序
海纳百川 回复 05-18 15:26
就是不想说啥的
小陈
一百一百的慢慢存
岁月不饶人 回复 05-21 13:06
一块一块存
李之文185688
法律不是规定疑罪从无吗？
淡淡
谁嘴大谁有理！
XXI
从隔壁银行抢的
哈尼 回复 05-21 14:05
然后5分钟之后，您在陪叔叔们聊天……
王斌
自媒体有底线没？天天瞎编？年前去年前去银行取了十万现金，问个毛线，马上就取出来了！存到另外一个银行去了，也没哪个问这钱是哪来的？不知道你们说的是哪个银行？
用户12xxx98 回复 05-20 03:54
没有瞎编！我也曾经多次被问。
用户14xxx55 回复 05-21 20:03
五万都要提前申请好不
幽冥岔路
“你给我老实交代”，真敢跟我说这话，我直接开手机录音，马上告诉他没听清再说一遍。
幽冥岔路 回复 05-21 19:42
呵呵，滚
BurIk
十万不是巨款 银行也不会问的 旁边办业务的不管穷富 一样没有人对你投出羡慕的眼光
用户14xxx05
无论是不是洗钱，该存款银行可以办理，怀疑钱来源有问题可以调查！只要证明钱来源有问题可以冻结、罚没！
夏央
这种规定简直不知道该怎么骂
我会喊666
真正洗钱的，还给你拿钱存银行？直接网上转账，分几个子账户转到国外这钱就追不回来了，纯粹的形式主义
太阳
笑死外国人了。
心想事成
做好自己的工作。犯罪来的又警察来管，你们是干什么的
一笑而过
几百亿都转出去了，怎么监管的
又耳
“老实交代”是啥意思？审犯人呢？
沧浪之水
瞎编乱造，哪个柜员敢说“你给我老实交代”?除非不想混了。
用户12xxx60
存钱时被询问钱财来源，是正常的流程，并不存在侵犯隐私权的情况。无非就是多了一个环节，只需要老实交代，资金的来源即可。老实交代还不是对人的一种污蔑？？？
用户10xxx80
恒大什么把钱转出去的？你管得着吗？你敢管吗？你愿管吗？你不知道吗？
鬼影
把钱留在微信还可靠
syl
如果是因为政策的话，可以问，但是态度要好……
用户10xxx54
十万是巨款吗，在农村连一座楼房，都盖不起，超过百万，问，才差不多
七星路
发工资？挣的？攒的？借的？别人还的？捡的？好像怎么说都不对，都有理由要你这个那个
冷月琴沁
直接说对面银行问我钱哪来的，我直接过你这边存钱来了
我係你亲爱的威哥
不知不觉余额宝存了差不多🔟万了，想提现到银行卡，怕提现到银行卡后冻结我的
悔心人
有话不能好好说？？
风兮
这时不存不就可以了，然后一百一百地存不就完美解决了！
woshi nidie
我去银行取了五万，柜员：取钱干嘛？我说：娶媳妇，柜员：五万够娶媳妇？我说：整个不够，我先娶一条腿用用。
因顿设计
这是把洗钱的当傻子了吗，还是觉得会洗钱的根自己一个智商[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
『此生不换』
为啥非要存银行呢
jhbshx666
蹭流量吧！
日岀
怎么不岀问那些月工资四五千的给子女卖楼买豪车的人
养不肥的熊
根本没有任何实际的操作性。规定是对的，没毛病，但是能看出这种规定的实际效果吗？浪费时间不说，还有种画蛇添足，多此一举的感觉。
万灵通觉海
我去银行办理一张银联卡，工作人员还问：我是做啥用途？这是啥脑子呀！如果不是微信和支付宝需要绑定银行卡才能用，我需要办理银联卡吗？真是的！
扯惔哋囚泩
这还敢存？ 存进去容易 取出来就… 拿不出合法来源证明 不怕直接没收？
jjyy
“老实交代”这词很传神，以前是暴力机关专用的。那么银行能不能老实交代许先生们的那么大笔钱是怎么溜达出去的？
tb349330_33
不会学别人，他刁难你你就一块接着一块存存到他下班[抠鼻]
用户47xxx73
银行还要加班加点加雇员整理这些文件。大家都知道这是一个形式主义，根本问了也是没用。但银行不这样做，后果…那么背后有什么势力能让银行如此大费周章还得罪客户还额外多请雇员多支出都要做这事？
澎湃足彩预测
许家印的钱有问过吗
66xxxx6055
柜台办理大额现金存款柜员有询问现金来源的权利，五万以上需要备案登记，
梦飞扬
就怕第二天十万不翼而飞[赞][赞]
用户19xxx58
告诉银行：收女儿彩礼分期、每个月10万……
tb_4259099
编吧现在存贷倒挂你存不存关系不是很大的。
用户17xxx86
呵呵
用户10xxx63
编的
用户10xxx78
真心要查不明财产，只要要求每套房子的产权人提供购房财产来源
Mailining
啥时候外资银行进来，就不用再看中国的银行的嘴脸了
123
银行的人该去盘问那些当管的，你的钱哪来的，老实交代
肖子
我的钱工资都走微信，银行一天五千的额度，什么事都做不了
用户16xxx67
胡说八道
以后
胡求编
sdj9763
虽然知道这故事是编的。但银行确实管得太宽了。
小林传奇
不存也不借有多少花多少
用户11xxx50
你可以要求柜员分次存，一次不超过一万，就不违规了。
农民工PLus
真正洗钱这么洗？
大侠燕南天
我是不懂那个女子有啥觉得冒犯，银行职员就走个流程，本人亲身经历，银行问我取钱用去做什么，我说我拿去赌博，你是不是觉得我这样说银行就不准我取钱了？哈哈哈，银行职员就愣了一下，还是把钱给我了，人家就是个小职员，随口问问而已
沫沫
存什么存？你这还是存钱，取钱用时更麻烦，还要问你取钱干嘛用。你不说就故意拖延时间。我这全取出来了。打算存香港银行。香港银行起码随时存取，不问你废话。
七轩 回复 沫沫 05-19 06:28
没让你存完，存几千几万多来几次
沫沫 回复 05-19 00:42
你觉得我去了，人家让我存吗？起码要等一整天。点钞，期间还要通知多方审核，查询我钱的来路。
用户10xxx18
洗钱你们自己不会查？为啥要为难大众。
粗茶淡饭舒服
上次有个新闻，，，一个女人到柜台领五百，工作人员说，领不够一万，到柜员机，，，女人无语，，，最后领一亿出来，，，，然后领出来了，拿了五百，把剩下的钱又存回去，，，累死那些工作人员[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
阿坤 回复 05-21 23:38
好办法[点赞]
粗茶淡饭舒服 回复 05-21 23:16
你可以搜索看看那个新闻[滑稽笑]
momo
扯蛋
用户14xxx03
10万块钱洗钱？会不会太慢了一点？还是在柜台上面。。还露着脸，还签着名。
水月洞天
存个锤子
饮马北江 翡翠山水摆件专营
老子不存了！
tanghehu
银行为什么不问许家印的钱
阿猛
柜员懒，想赶人去柜员机存而已
四方
胡说八道！
用户10xxx48
从对面银行取出来的[墨镜]
低调是王道
刚刷到金茶花，银行把人家东西还了再说吧
传奇ll
办个银行卡都跟审犯人似的，而且办的卡还这个限制那个限制，根本没法用，过段时间只能转进不能转出，直接销卡不用了，如今的银行怎么了这是？
用户53xxx84
老子的钱爱咋的就咋的，再哔哔老子不存了。
整他一个亿
我打工一百一百的攒来的看看怎么回答
想伊相偎、伊成执念！
我要是这女的，直接让银行报警或我自己报警
诚者有信
欠2万亿的，连财务去银行都是贵宾，你混得还不如一个骗子
孜然一身
我都是存取一体机存不想看柜员那死鱼脸
BI7LF
吃饱了闲的没事干！非要找点坏事干，
Damon
存钱问吗？取钱也就问一句干吗用吧？随便说买车买房都可以
正经部主任
反洗钱是你们的工作，凭什么要求我们配合？你付工钱了？
龙少
这样等于暴露了个人隐私，不可以在柜员机存吗，分几次存就可以了，
噼里啪啦
马云没把银行干倒确实可惜
用户93xxx69
你现在得证明这钱是你的… 得去找证据！配合调查
用户10xxx33
为什么要把存银行，搞不明白
敌人的敌人是朋友 敌人的朋友是禽兽
有意摸黑银行 这点不能接受
华天
取的时候更难
天天无谓
存十万就去查？你屁股是不是很痒？那些几十，几百的咋整？现在十万能干个啥，连楼首期怕是不行吧。
用户18xxx69
真能搞到大钱的人会去银行存款？现在收入都提高了，存个几万块你都要如此审查谁吃的消？难怪有点钱的人都跑路了，不是他们钱不干净，是因为你兜里几个钱银行清清楚楚而且说没了就没了，谁不怕？
用户90xxx55
说马路上捡的
江咏
编吧，你就编吧，看你写的东西，明显就在丑化银行。
用户94xxx85
这算不算以反洗钱或者以反诈的名义认为所有储户都是嫌疑犯！？
用户16xxx99
大家都不存银行 让银行倒闭掉[滑稽笑]
灭魂北辰
大数据那么牛逼，算不了金钱往来正常不？死扣三瓜两枣，还指望洗钱骗钱的自曝？
用户11xxx99
不存了拿走
用户14xxx15
鬼才相信这篇文章
八点半上班
乱带节奏，有本事把视频拿出来看看
人之初 回复 05-20 21:35
我原来的银联卡一天能拿五千现金，今年拿一千就被限制了，去哪里都拿不了。支付宝也还能用，但我要现金，要现金…你只是没碰到过，不然你不会说这种风凉话！