2015年，“e租宝”创始人丁宁卷走700多亿国人的血汗钱来到缅北，竟带飞了当地的诈骗行业，让缅北成为骗子的天堂。 2018年9月，中缅两国警方在进行一场跨国追捕大行动。这一天，位于缅甸北部的多个城镇戒备森严，武装警察出动，直升机巡逻。目标直指那些藏匿于深山老林中的电信诈骗窝点。 原来，这些窝点的头目，正是臭名昭著的＂电诈教父＂丁宁。就在3年前的2015年，他携带着700多亿国人血汗钱逃窜来到缅北，竟在这里建立起了自己的诈骗王国，并迅速带飞了当地的犯罪产业。短短数年间，＂诈骗＂二字似乎成了缅北的代名词。 此次警方的雷霆出击，终结了丁宁的嚣张气焰。行动中，警方捣毁了多处窝点，缴获大量作案工具，抓获了上百名骗子。而丁宁本人则在潜逃途中落网，被押解回国接受审判。 要搞清楚e租宝案的来龙去脉，先得明白什么是庞氏骗局。简单来说，庞氏骗局是一种靠“拆东墙补西墙”来赚钱的欺诈手法。它的核心是用新投资者的钱去支付早期投资者的回报，而不是通过真正的生意或投资来创造利润。骗局刚开始时，通常会许诺很高的收益，吸引更多人加入。 只要不断有新资金进来，骗局就能维持下去。可一旦新钱不够用了，整个计划就会像多米诺骨牌一样轰然倒塌，投资者的钱也大多打了水漂。 e租宝就是这样一个典型的例子。它披着“网络金融”的外衣，号称能给投资人带来稳定高回报，但实际上却是个彻头彻尾的空壳子。 e租宝的故事得从2014年2月说起，那时候，钰诚集团收购了一家名叫金易融（北京）网络科技有限公司的公司。这家公司原本就运营着一个网络平台，但钰诚集团接手后对它进行了大刀阔斧的改造。 同年7月，改造后的平台正式上线，名字就叫“e租宝”。上线时，它打出了“网络金融”的招牌，宣称要通过融资租赁项目为投资人带来丰厚的收益。 这个平台上线后，发展速度非常快。从2014年7月到2015年12月被查封，短短一年半的时间里，e租宝的累计交易金额竟然高达700多亿元。 e租宝对外宣传的模式听起来挺靠谱：集团旗下的融资租赁公司跟一些项目公司签协议，然后把这些项目拿到e租宝平台上发布，吸引投资人购买。项目公司会支付租金给租赁公司，租赁公司再把这些钱作为收益和本金还给投资人，平台则从中赚点中介费。这种模式表面上看没什么问题，但在实际操作中，却完全是另一回事。e租宝的骗局靠的是三大“假”： e租宝平台上95%的项目都是捏造出来的。主犯丁宁安排专人去企业那里花点小钱——大概是融资金额的1.5%到2%——买来一些企业信息。然后，他们把这些信息填进事先准备好的合同模板，伪装成融资租赁项目，放到平台上供投资人购买。为了让这些假项目显得更可信，他们还动手脚，比如把企业的注册资金改得更大一些，营造出一种“大手笔”的假象。实际上，这些项目根本不存在，所谓的“融资租赁”只是个幌子。 e租宝把投资人投进来的钱通过第三方支付平台转来转去，最后流进自己控制的资金池。这就像是把钱从“左口袋”掏出来，塞进“右口袋”，表面上像是经过了外部机构，实际上完全在钰诚集团的掌控之下。这样的操作没有任何透明度，也没人能真正监管这些资金的去向。 为了打消投资人的疑虑，e租宝还安排了所谓的“担保”。钰诚集团直接控制了3家担保公司和一家保理公司，这些公司专门为e租宝的项目“背书”。但实际上，这些担保公司跟e租宝是一伙的，根本没有能力承担任何风险。所谓的担保只是个空壳子，目的就是让投资人觉得自己的钱很安全。 通过这三招，e租宝成功地蒙住了投资人的眼睛，让他们误以为这是一个正规的投资平台。 从2014年7月上线到2015年12月被查封，e租宝疯狂地吸收了500多亿元的资金。这些钱并没有被用来投资什么正经项目，而是被钰诚集团用来干了几件事：一是支付早期投资者的“收益”，维持骗局的运转；二是支撑平台的日常运营，比如广告宣传和员工工资；三是供丁宁等人挥霍享乐。 据调查，丁宁和他的团队在这段时间里过着纸醉金迷的生活。他们买豪车、名表、珠宝，把钱花得大手大脚，甚至还把一部分资金转移到了国外。 2015年12月，警方终于出手，查封了e租宝平台，并开始全面调查。经过初步核查，警方发现e租宝实际吸收的资金超过500亿元，涉及的投资人高达90万名。 e租宝案的侦破过程也是一波三折，警方在2015年12月采取行动，一举查封了平台总部，冻结了相关账户，才让这个骗局彻底暴露在阳光之下。 e租宝案的落幕，给社会留下了深刻的印记。这场骗局涉及的90万名投资人中，有很多人是普通老百姓，他们把毕生积蓄投进去，结果却血本无归。 这场案件的审判虽然结束了，但它留下的教训却值得每个人深思，任何投资都有风险，那些听起来“太好”的机会，往往背后藏着更大的陷阱。 参考资料 北京市一中院通报e租宝案：已对被告人丁宁等26人立案执行．澎湃新闻
