“防不胜防！”5月13日，河南男子看黄金跌了，就将200g金条卖掉。结果，刚卖完就发现银行卡被冻结，卖金条的14.8万也没法用。他急忙报警，却被告知他涉嫌洗钱，因为买家给他的钱是赃款！而买黄金相当于套现了！
黄金价格走势，牵动着很多投资者和消费者的心，河南郑州的林先生称，自己之前买了4根金条，共计200克黄金“一分钟一个价格，一天都能错好几万，每天要看几十遍黄金的价格”
眼看金价起起伏伏，郑州的林先生动了心。身边朋友靠“炒金”一天就能赚上几万，他也跟风买入200克金条，想分一杯羹。可谁知，真金白银攥在手里，心情却比金价坐过山车还刺激，这种折磨实在不是他能承受的。于是，林先生决定趁行情还好，赶紧把金条出手。
说来也巧，念头刚起，买家就找上了门。四月初，一位陌生男子联系上他，沟通十分顺畅，很快便口头敲定了交易。为了保险起见，对方还特意上门，一根根仔细验了货。确认金条没问题后，买家极其爽快地通过银行转账，把14.8万元打进了林先生的账户。
钱一到账，林先生悬着的心也落了地，痛快地把黄金交给了对方。在他看来，这笔交易堪称完美，顺利得挑不出一丝毛病。
这份踏实感并没能持续几天。一个晴天霹雳打了过来，他名下所有的银行卡，竟然全被冻结了。林先生慌忙报警，结果却让他彻底懵了。
警方告诉他，他卷入了一起电信诈骗案，那笔让他安心的14.8万元，正是诈骗赃款。在毫不知情中，他成了犯罪分子洗钱链条上的一环，一个无辜的“接盘侠”。
林先生感到冤枉至极。他不过是卖个东西，做了一场再正常不过的买卖，怎么可能去审查买家的钱干不干净，难道以后卖东西前，还得对客户做个背景调查，把对方的家庭收入问个底朝天，这显然不现实。
可警方的态度也很明确：如果他无法证明自己对资金来源毫不知情，且交易本身具备充分的合理性，这14.8万元就可能被认定为赃款，最终面临被收缴的命运。
林先生的遭遇，听着离奇，其实一点也不稀奇。它恰恰揭开了当前金融犯罪的一个隐秘角落。犯罪分子骗来的钱，就像一串带着“病毒”的数字，无法直接使用。
他们最急迫的需求，就是把这笔“脏钱”通过各种看似合法的交易，换成黄金、豪车、奢侈品等高价值实物，从而“洗白”上岸。而林先生，就成了那个帮他们完成关键一步的工具人。
说白了，这些骗子正是利用了普通人对正常交易的信任。他们往往表现得异常“爽快”，从不讨价还价，付款迅速，目的就是为了让交易尽快完成，不给对方留下任何思考和怀疑的时间。
在这种精心设计的骗局里，你我这样的普通人，都可能在卖一部手机、一块手表，甚至只是帮个“朋友”转笔账时，不知不觉地被拖下水。这些洗钱活动，就伪装在我们习以为常的买卖之中，极具迷惑性。
这类犯罪不仅让当事人钱货两空，更严重扰乱了正常的金融秩序。当赃款可以轻易通过二手市场流入实体经济，无疑会助长电信诈骗的嚣张气焰，让更多人受害。
所以在进行大额交易，尤其是个人对个人的买卖，务必选择有监管的正规平台。一手交钱一手交货的传统智慧，在数字时代需要升级：钱要通过银行柜台或受严格监管的官方支付渠道，坚决拒绝来历不明的转账，特别是那些催着你、赶着你，恨不得下一秒就完成交易的“爽快”买家。
交易前，核实对方的真实身份，留存必要的身份信息，这不算多管闲事，而是保护自己的基本操作。一旦在交易中察觉到任何反常，比如对方极度急切，或者提出一些好到不真实的“优惠”，宁可不做这笔生意，也要立即停止。
一笔合法合规的买卖，永远不会让你感到被催促或不适。那些看似占了便宜的“好事”，背后往往就是最深的坑。
林先生的这记警钟，是为所有从事高价值物品交易的人敲响的。在复杂的金融环境里，每个人都是自己财产安全的第一道，也是最后一道防线。守住钱袋子，有时候靠的不是运气，而是常识和一点恰到好处的怀疑。
黄金市场波诡云谲，交易安全重于泰山。当你在为金价波动心跳加速时，别忘了给资金安全加上一道防火墙。毕竟在这个连声音都能伪造的时代，没有什么比捂紧钱袋子更实在的理财之道。
信源：大象新闻
一如果你有金银且是很久就购买的或是家传的。你千万不要拿出。中国的俗话说得好：财不外露。 二如果你的金银有纸质根据。你要买卖千万要先去公安机关申请。获准后再行动。
木讷河
既然知道是黑钱，为什么要转到我账号上才冻结，在转之前的那个账号就冻结不就什么也没有了吗？
用户15xxx14 回复 07-04 19:18
要这么一个逻辑的话，银行里这类账号（钱）不少吧？为什么不直接收缴国库，而让其继续祸害人？
吹雪 回复 07-04 17:15
反炸中心不准
东方
既然他的钱是赃款，躺在他账户的时候为什么你不去冻结？为什么交易过来了，你就以赃款为由冻结对此一无所知的买、卖家账户？
与你香见 回复 07-04 14:32
都是银行的套路
用户16xxx87 回复 07-04 19:09
👮会有100个理由回复你🦯
用户10xxx81
黄金还在，抓抓住犯罪分子，别冻结无辜的人的账号，犯罪分子不动，却惩罚无辜的人！
逆境中的阳光 回复 07-04 17:27
那你怎么证明别人有恶？别人之前没违法犯罪过还有错吗？
dd 回复 逆境中的阳光 07-04 18:44
是啊，这么多人喜欢骗人，毕竟。。【你有证据证明我骗你嘛？】[大笑]
用户10xxx39
警察只会欺负尊纪守法的公民，真正的罪犯就是抓不住？罪犯的账号能交易，交易到正常人这就变成洗钱了，警方不至于这么熊吧？小编，你这分明是在诋毁警察！小心被抓！
五杀嗯咯 回复 07-04 20:58
第三方付款，毛病就出在这！
dd 回复 07-04 18:48
至于那张卡为什么会成为收款卡？【你tm不和骗子有关的话，钱怎么去你卡上了？你不知道？可你实际上就是骗子的帮凶】
暮光
只要黄金是市场价，交易又是真实存在的，卖家就是善意第三人凭什么冻结别人的钱？凭你抓不到人找背锅的？
天若无情 回复 07-05 03:07
申请个毛线哦，没破案的话这钱就解封不了！我堂哥当时帮他表弟转了一笔钱（这钱其实是网络赌博赢的钱，他表弟没和他说明白），也是导致了银行卡被封，卡上还有我堂哥自己的几万块钱，一起给冰结了，报警后才知道涉入了赌博洗钱，警方说案件没破，这银行卡就一直给冻结！现在我堂哥和表弟成了仇人了[捂脸哭]
小汵汵 回复 07-05 04:57
你不到正规店铺卖卖给了洗钱的骗子怪谁
王大智
某人要是用偷来的钱去交税，是不是要把税务帐号冻结？
冰与火之歌 回复 07-04 20:16
你应该问赃款经过银行账户，怎么不把银行查封掉
南极洲搬运工 回复 冰与火之歌 07-05 02:29
来人！把这厮打入死牢！
用户10xxx52
应该这样银行套路，眼红
典农河9级河长
抓不住罪犯，绝对不会抓不住你！
大地之魂 回复 07-05 00:11
真的是抓不住罪犯吗？会不会是放长线，掉这种不知情的“大鱼”，黄金也没了，钱又回去了，等着下次继续吊起大鱼
用户10xxx54
这钱要走司法，也要拿回来，自己的东西，卖来的钱，不是银行和警察说了算，先找银行协商，不行诉讼银行。
dd 回复 07-04 18:50
走哪你都不该要回来，你tm不去搞这种线下交易，骗子也没法把钱提现。。。
用户42xxx00 回复 07-04 18:41
就是，银行只是执行，背后另有其人
9990537
如果是赃款，警察应该在交易前叫停，而不是在交易后冻结无辜者的银行卡
用户10xxx77 回复 07-05 01:51
那在这个案例里，卖黄金的人也没做什么。以前偷盗猖獗的时候，窃贼销赃，如果买的人不知情且价格合理，有善意第三人的说法，并不会追缴赃物。类推到此案，也应该如此处理，无论是被窃、还是被骗，虽然是受害者，但从根本上说，还是属于自己未尽到妥善保管的责任，不应该对抗无辜的善意第三方。
鹏哥 回复 07-04 23:26
同时进行个毛线，骗子能知道交易的时候被骗的就一定能打钱吗？
痕迹
这么搞的话我估计会催生一个新的行业:交易中介。也就是买卖双方不直接交易，需要通过第三方作为媒介。能开这个中介的人必须硬才开的了，然后就是交易成本大增，有人挣的满盆满钵…
꧁꧁꧂꧂ 回复 07-04 23:28
淘宝
随便逛逛 回复 07-05 02:05
直播打赏
用户13xxx49
钱都在银行里，应该把银行封了才对！顺便把行长抓起来，因为他提供作案工具！
lltz
胡说
青丘白浅
以后做买卖的是不是都要问对方资金的来源，卖个鸡蛋，卖个菜是不是都要问你这钱是不是脏款，是不是洗钱的？靠。。。
水上漂漂
为什么这笔钱在银行的时间，你们警察就不知道是脏钱？一转出来你就对这个用户封了号说是脏钱可以被收缴，那么这个合法公民的财产你们怎么去为护？
二踢脚
买家那个资金转过来之前是在银行账上吧，他没转来之前怎么不直接冻结，转过来了才冻。
孩子他爹
具体的是哪个林先生？这种小文章可信吗
月入过慢 回复 07-04 18:21
这个是事实来的，很多人中招了！所以现在大额交易要用二手平台才行！虽然很不合逻辑，可是它合法啊[哭笑不得]
钟之音 回复 月入过慢 07-04 19:20
我是叫你不要信自媒体，不是什么事实。
背包客
谁主张谁举证，好像警察需要证明你明知道这个是赃款还收，毕竟个人没有渠道去查交易对方的资金是否合法！你一口咬定不知道，就行！
眸中的伤城 回复 07-04 20:36
人家银行是弱势群体，你的钱被冻结了，你要找警察让银行给你解冻，这个事情已经是你主张的啦，如果你不主张，那冻结或者收缴你的钱就是顺理成章的事，既然你主张拿回你的钱，那肯定是你举证。虽然法律条文啥的我不懂，但是我知道大概率事情的发展就是这样子的。
黄金海岸 回复 07-04 22:17
谁骗你的钱你找谁呀
碧海雄鹰
胡说八道，知道啥叫善意取得不？你卖黄金，只要黄金说得清楚来路，人家买黄金的钱，只要你不是明知来路不正，都属于善意取得。如果警方要找你麻烦，怎么证明你知道买家钱财来路不正，他们负责举证，谁主张谁举证，你没有义务证明自己清白给他看。
二马户
市场卖菜卖肉卖鱼的注意了，交易时最好安排警察在身边审查没问题了再收钱，不然可能就是涉嫌洗钱！😅😅卖的人来背锅，买的人监控的到账户却冻不了他的账户，不觉得很奇怪吗？😄😄😄
用户10xxx93
善意第三人交易不构成违法
用户18xxx35
骗子骗到的钱公安不去扣，骗子通过买卖的黄金不去扣，只扣卖黄金的人的钱，是不是想得双份。
巴山夜雨
瞎编乱造
吃大鱼的小虾
不要转账只要现金
謝々妳の愛
去银行柜台转账就可以了，从他的账户取出来再存到自己的账户里，这是目前能想到的最好的方法
海上明月
警方你要求购买方自证自己不清楚对方的资金来源，那是不是以后做生意进行交易时都要请专人专门机构去调查清楚？
waicmlpy
那是银行废物，脏款躺骗子账户里就不知道，骗子转骗子也不知道，骗子一转被害人就知道了。厉害啊[点赞]银行风控废物之极，防不了骗子还把自己责任撇清，风险全让好人担了
小汵汵
这个是收的人有问题给的脏款，懂？不是说你黄金有问题！去正规回收店卖就没事了
用户10xxx02
规避风险一法：要求出示收到的转帐人的身份证明，确保与交易人为同一人，否则停止交易并报警。
用户10xxx22
凭什么让人去自证清白呢？jc不应该去拿出证据吗
动力
滥用职权
t_boy2000
让你证明不知道是赃款，那谁负责证明你知道是赃款？
用户89xxx00
每个账号都在监管内，人家就坐等鱼上钩，不管好鱼坏鱼还是什么鱼，一网打尽
一事无成
去球吧，不查诈骗的，查上当的
王车易位
不是疑罪从无吗，该拿出证据的是警方。
用户10xxx54
这个道理12亿人都知道的道理，卖货收钱是真理。
修身养性
那黄金可以退回来了吧？
oscar
谁让你不赶紧花掉，买辆车。钱就去了汽车销售公司。但后面会不会还是冻结你的钱。银行说脏款还在你账户里，你买车的钱是你自己的。
飞鹰
如果去商场买了黄金 是不是该封商场
一缕晨光
不是賍款的事，主要是你的钱得先让银行用用，还不能给你利息
网上邻居
这是典型的割老百姓的韭菜
回到过去
瞎说八道，什么叫如果无法举证自己清白就会被没收，不是应该怀疑的人举证吗？你能证明人家洗钱吗？
pfhu
警方得证明他知情
四海八荒
卧槽。。那我要是卖房是不是也得留意啊？银行要是收了笔赃款，是不是连银行结算大账都得冻结了啊？
拾回梦
这抢劫方式！坑蒙拐骗偷自愧不如！
愤怒的小样儿
那可以啊，你能把金条要回来我再退回钱，他诈骗别人是受害者，我这不是受害者吗？
瑞杰
不对，警方需要证明林先生是知道洗钱的证据才能提请法院冻结或者走快速途径冻结，快速途径冻结应该有期限如果警方无法拿出证明的，应该主动解冻并以警方名义道歉，如果失误造成损失，应该需要警方赔偿的，如果什么都没有，那么有后果谁来承担，国家普通老百姓正常权益谁来保证？
明月照九州
这比抢钱快多了
doyduo1572
归根结底是 大银行的问题
用户11xxx02
谁知道买家是不是洗钱？！难道查洗钱不是警察的事情吗？
用户14xxx61
黑吃黑吃你没商量，知道是洗钱，为什么未转账时不冻结，那不是想黑吃黑吗？
闲人亦至
一，可能钱是电诈受害者直接转过来的，二，可能受害者转经犯罪人帐号再转过来，所以没那么快发现
老王
告他
GYC
没道理！
用户18xxx93
判定交易无效的话，就得返还货物啊！交易有效的话，干嘛要退款？
沈浪
所有交易的环节人员除了银行都有罪，最关键的钱还是走的银行，双轨制的法律啥时候能改变？
安源
14.8万警方可以冻结，既然冻结了，警方必须返还卖方的200克黄金。没收14.8万可以，没收200克黄金违法
LBB
这种交易恐怕只能用现金
东哥
跟抢有什么区别
人生如流水
电动车可以生产可以买卖，但你上路就要抓，告诉你超标了[滑稽笑][滑稽笑]一个道理的
用户71xxx17
如果政府单位收到这种群会被冻结吗？
得过且过
服不服就完了！
用户14xxx23
银行说啥是啥，有话语权一方的说辞。都是钱惹的祸。
阿木哥Jason
以后收货款之前要请个私家侦探，探明钱的来路才能收[红脸笑][红脸笑]
非常
这是骗子骗另一个受害者的钱直接转账到黄金持有者账户。交易资金是在两个受害者账户之间流动。骗子拿走了黄金完成诈骗。
昌南
好多人都不懂，其实这是很有可能发生的，骗子A找你买黄金，然后他的同伙一直在准备骗B的钱，然后和你谈好黄金的价格就让同伙骗B把钱转到你的账户上，拿走黄金，然后B发现被骗了报警，警察查到B的钱转到你的账户，然后你账号就被封了
Cdhj
医院把药品高价卖患者动不动几万几十万还不一定治的好病算不算洗钱或者卖假药？
土生金
意思就是找个理由把这笔钱吃掉，不给你
用户17xxx50
应该是警方证明其知道金钱来源知情！！
大海
这种简直就是扯淡，卖东西怎么知道别人给的钱是脏钱，tmd。
没啥用
碰瓷客
难得糊涂
体现了现金的重要性，这也是欧美这么发达也不肯大规模使用移动支付了
小悬疯
要现金
俊论时事
以后只能现金交易，银钱两清了
青春无悔
黑食黑，谁叫你是白的
用户10xxx50
那做生意的以后卖东西是不是要间清楚买家钱从哪里来的呢？
丢丢
买家转账就没事怎么解释？
raken710032
疑罪从无
随风
这叫割悲韭菜
用户13xxx37
那出门买卖是不是！都要自己调查对方的钱是否为黑钱？还有每个人都有调查他人的权利吗！每个人卖点东西都要查他一年半载清楚之后才能卖吗！谁！能告诉我们这些！该怎做！
用户10xxx35
直接伏击警察，不察诈骗查你，干死他们
用户11xxx09
逼着用回现金[滑稽笑]
Jax
是不是在给受害者搞麻烦？我是不大理解了[doge]
用户10xxx55
自古以来，卖买都是一手交钱，一手交货，万无一失。什么微信支付宝，统统混蛋吧！听说还升级为数字人民币。虚伪假！
用户10xxx11
所以银行是无辜的，是弱势群体，是丝毫不用负责什么的。
频率除波速
匿名交易确实会被洗钱利用，大额交易，先实名确认。确认转钱给你的人就是交易人，再交货。
陌生人
你好欺负
用户62xxx03
净扯淡，
华丽转身
破除这一招，就是要求现金交易。
用户54xxx20
为何不冻结银行，银行才是中转站，还有骗子在超市买东西，是不是要把整个超市封起来
用户10xxx42
不是由银行来证明他明知道是赃款还进行交易吗
syonesdu
为什么不直接冻结转账人的卡，一定要等转到了被转人了帽子叔叔就立刻冻结呢？妥妥的强盗逻辑
用户10xxx99
“”可警方的态度也很明确：如果他无法证明自己对资金来源毫不知情”——请警察证明我知情！
what I do， who m I。
如果你不能证明死者与你的关系，那么死者的遗产充公！
慢跑猪
因为他们不仅仅想抓洗黑钱的。
用户10xxx15
黄金是特殊商品，金店收购黄金对方无发票除非是黑店都不敢要。而且黄金交易要求登记备案，出了事金店肯定逃不脱。所以你有黄金要卖不是随便能处理的。
jlspng
社会全是套路呀
姚林
它们这吃象很难看。
文质彬彬
越来越看不懂了这个社会，转之前没法查转之后立马封
心何往
银行套路深，我要回农村[笑着哭]
用户12xxx29
[捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭]幸好我没钢蹦的那种，冤种也轮不我[哭着笑][哭着笑][哭着笑]