美国人口不过3亿，消费能力却把咱们14亿人的中国远远甩在后面，原因其实不难懂。美国人赚钱多、花钱爽快，市场又总能吸引人掏腰包，跟咱们比差别挺明显。主要就是收入高、消费方式不一样，再加上市场环境会刺激花钱。 你看美国那边，就算是最普通的活儿，比如超市收银的、餐厅端盘子的、小区里修水管的，一个月挣的钱换算成人民币，少则两三万，多的能到四五万。咱就说端盘子的，他们不光有底薪，还有小费，有时候小费比底薪都多，一天下来兜里就鼓囊囊的。 可咱们这边呢？普通打工的，在二三线城市一个月挣四五千算常见，一线城市好点的能到七八千，但扣掉房租水电、柴米油盐，再给孩子买点文具、给老人添点药，能剩下的没几个钱。你想啊，要是手里每个月能多剩个万儿八千，谁不想给家里换个新冰箱？谁不想带老伴出去旅趟游？可没那个底气啊！ 就拿我邻居老王来说，他儿子在深圳打工，一个月挣八千，房租就占了三千，吃饭两千，剩下的三千得攒着给孩子交学费、给自己留着防生病，你说他敢随便买件几百块的衣服吗？反观美国那边，普通家庭月收入除去必要开支，剩下的钱够一家人周末去下馆子、看电影，还能给孩子买两箱玩具，这不是他们大方，是真有那个钱撑着。 再说说花钱的习惯，这差别也太大了。美国人就没咱们这么多 “后顾之忧”，他们习惯 “花明天的钱，过今天的日子”。你看年轻人刚毕业找着工作，就敢贷款买汽车、买电脑，甚至连家具家电都敢分期。 他们手里的信用卡跟咱们的不一样，不是光用来应急的，是日常消费就靠它，这个月花了下个月还，还不上也有最低还款额，心里没那么大压力。可咱们呢？老辈人传下来的观念就是 “手里有钱，心里不慌”，谁愿意欠着债过日子？ 就说买房吧，美国人三十岁左右贷款买房很正常，每个月还房贷跟咱们交房租差不多；可咱们这边，多少人得攒大半辈子的钱，还得靠父母帮衬着凑首付，买完房之后，每个月的房贷压得人喘不过气，剩下的钱别说乱花，能顾上日常开销就不错了。还有看病养老这事儿，美国人有医保兜底，虽然也有麻烦，但不至于一场病就把家底掏空；咱们这边，虽说医保也普及了，但有些药不在报销范围里，住院费也不便宜，谁不得攒点钱防着万一？手里的钱都有 “正经用途”，哪敢像美国人那样 “说花就花”？ 更关键的是，美国的市场太会 “勾着人花钱” 了，你本来没想买的东西，到那儿一逛就忍不住掏钱。就说他们那些大超市、商场，天天都有花样：今天这个牌子打五折，明天那个商品买一送一，到了 “黑五”“圣诞” 这些日子，折扣力度更大，有的东西能比平时便宜一半。我有个亲戚在美国带孙子，说每年黑五，超市里的洗衣液、卫生纸跟不要钱似的，大家都推着购物车抢，因为一年就这一次便宜，不买就亏了。 还有那些商场，不光卖东西，里面还有游乐场、电影院、餐厅，你带孩子去玩，孩子在游乐场玩着，你总得买点饮料零食吧？逛累了还得吃顿饭，不知不觉钱就花出去了。 再看咱们这边，很多超市的促销都是 “小打小闹”，要么是快过期的商品打折，要么就是满减额度特别高，比如满 200 减 20，对普通老百姓来说吸引力不大。而且咱们去超市，大多是 “列好清单买完就走”，很少有 “逛着逛着就多买一堆” 的情况，不是不想逛，是知道自己兜里的钱有限，不能乱买。 还有一点，美国人的消费 “没那么多顾虑”，咱们这边总被各种 “责任” 绑着。比如孩子教育，咱们这边从幼儿园到大学，学费、兴趣班费、补课费，哪一样不要钱？很多家庭挣的钱一大半都花在孩子身上了，哪还有闲钱给自己买东西？美国人虽然也重视教育，但公立学校不花钱，兴趣班也没咱们这边这么贵，家长压力小多了。 再说说养老，咱们这边，很多人担心老了之后退休金不够花，得自己攒钱养老；可美国人有养老保险，还有社会福利兜底，老了之后不用太担心钱的事儿，年轻的时候自然敢花钱。就拿我楼下的张阿姨来说，她一个月退休金三千多，自己省吃俭用，还得帮着儿子还房贷，你说她能像美国老人那样，退休了就去环游世界吗？根本不可能啊！ 不是咱们中国人不爱消费，是真的 “不敢” 也 “不能” 像美国人那样放开了花。咱们 14 亿人里，有很多人还在为了柴米油盐精打细算，为了孩子的学费、老人的医药费攒钱，手里的钱都得用在 “刀刃” 上。而美国人呢？赚钱多是基础，没那么多后顾之忧是保障，再加上市场天天撺掇着你花钱，消费能力自然就上去了。 当然了，咱们现在日子也越来越好，很多年轻人也开始愿意花钱了，但要想追上美国的消费能力，还得等咱们大家的收入再涨涨，养老、医疗这些后顾之忧再少点，到那时候，不用别人说，咱们也能痛痛快快地花钱！
