河南新乡，男子做粮食生意，一买家在网上联系他，说要采购100多吨小麦，男子寻思有钱一起赚，就把生意也介绍给了哥哥，买家很给力，十分爽快地付了28万的货款，没想到，就在货发走的2天后，男子和哥哥的账户竟被冻结了，他这才得知，那货款里有一笔涉诈金，眼看货发走了，卡里的钱却动不了，当初为了周转贷的款也还不上，还把哥嫂也拉下了水，男子愁坏了！ 孙先生是一个粮食购销户，一家人辛辛苦苦和土地、粮食打交道，挣的是些操心费力的钱。 最近，他在网上遇到一个大客户，对方开出的条件相当诱人，不仅愿意大量收购小麦，给出的价格还比市场价高出了一截。 孙先生一看来个大单，开心的不得了，但他自己手头的货源可能不够对方要的量。 想到亲哥哥那里也存着不少粮食，本着肥水不流外人田的想法，孙先生就把这个好事介绍给了哥哥嫂子。 他心想，都是自家人，能一起卖个好价钱，何乐而不为呢？ 很快，交易就谈成了。对方显得很爽快，按照约定，100多吨粮食，总价28万元，拉货付款，一气呵成。 看着对方直接把钱转了过来，孙先生和他哥哥一家的心也彻底放了下来。 一手交钱，一手交货，这买卖看着挺顺当，大家伙心里还挺美，觉得碰上了个痛快的大客户。孙先生甚至有点小得意，觉得是自己给家里人拉了笔好生意。 然而，他们没想到的是，这“痛快”和“高价”背后藏的，竟是一个巨大的陷阱。 仅仅过了短短2天，孙先生就发现，自己和哥哥、嫂子用来收粮款的账户，全都被冻结了！一分钱也取不出来，动都不能动。 孙先生一下子懵了，他赶紧跑去银行，这才得知，前几天收到的那笔28万资金，有一笔竟然涉诈，是黑钱！ 现在公安正在立案调查这起诈骗案件，作为这笔钱的收款账户，他们的银行卡自然就被依法冻结了。 相当于只要案子一天没查清，这钱就一天动弹不得。 得知真相后的孙先生，顿觉天旋地转。他蹲在地上，抱着脑袋，肠子都悔青了。 都是我的错啊！他心里翻来覆去就这句话。要不是自己轻信了网上那个陌生人，把对方当成“财神爷”介绍给亲哥哥，哪会让全家人跟着掉进这么大的坑里？ 看着哥哥嫂子同样愁云惨淡的脸，孙先生的心更是不好受。 更现实、更残酷的压力接踵而至。当初收粮的钱，很大一部分是孙先生或者他家人为了周转，贷的款。 原本指望着卖掉粮食，收回货款，就能赶紧把贷款还上，不至于背利息。可现在呢？粮食是真真切切地被拉走了，100多吨小麦，看得见的家当没了。 卖粮的钱呢？白纸黑字的28万明明进了账，却成了看得见摸不着的“死钱”，一分也拿不出来。贷款到期拿啥还？ 如今孙先生和哥嫂都不知道咋办才好了，民警表示，会帮助他们收集证据，推动案件的处理进度。 那么，从法律角度，怎么看待这件事呢？ 《反电信网络诈骗法》第31条规定：任何单位和个人不得买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助。 诈骗分子通过“高价收购粮食”的幌子，将涉诈资金混入正常交易款项，最终导致孙先生及其家人的银行账户被冻结。 这个过程暴露了诈骗分子利用合法交易掩护资金转移的典型手法，而孙先生及其家人因提供银行账户接收款项，客观上成为诈骗资金流转的“工具提供者”。 所以，尽管孙先生主观上无犯罪故意，但司法机关可能会认定他的账户被用于接收涉诈资金的行为，已触及该法条禁止的“提供账户”范畴。 根据法条，认定“非法提供账户”需满足两个要件。 第一，未经合法程序，将个人银行账户、支付账户等提供给他人使用。 第二，行为人是否知道或应当知道账户可能被用于违法犯罪活动。 孙先生虽未直接参与诈骗，但他的行为还是存在几个风险点。 对方以“高于市场价”收购粮食，且付款迅速，不符合正常商业逻辑。 其次，孙先生没有通过官方渠道核实收购商身份。 如果说司法机关认定孙先生“应当知道”交易存在异常，可能推定其主观上存在过失，从而构成“非法提供账户”行为。 有人说，我能不能理解是骗子把脏钱换成了赃物，也就是买的麦子，因为整个交易的过程是合法的，而且卖方是不知情的，这个时候脏款就应该转变成了赃物，公安应该去追查收缴麦子，而不是冻结人卖家的资金？ 也有人说，既然粮食已经拉走，款也收到，只是款的来路有问题，积极配合叔叔工作，因为款项有问题那不是你我能控制的，正常买卖粮食又不是违法犯罪行为，所以平常心对待，叔叔会顺藤摸瓜查出真相，还受害者一个清白。 对于这件事，你怎么看？ 欢迎关注@一案一论