11月10日14时许，一位外地口音的老年女性客户急匆匆走进兴业银行太原分行下辖晋中安宁支行，要求办理大额转账业务。该行工作人员在核实信息时，敏锐地发现诸多异常：客户户籍、常住地及银行卡开户地均在南方某省，专程跨越千里赴山西晋中办理业务，且账户入账资金来自外省，身份、地域信息与业务办理地完全分离，多重异地特征引发工作人员的警觉。

面对工作人员的进一步询问，该客户解释称“是来看望孩子”，转账资金为“2022年的个人借款回款”。但其行为举止反常，全程佩戴耳机、频繁催促工作人员“快点办”，对银行反诈核查流程表现得异常熟悉。

工作人员接过客户提供的借款合同展开核查，发现关键疑点：合同标注日期为2022年，但纸质崭新无磨损，与“存放三年”的时间逻辑矛盾；更令人警觉的是，合同原借款金额“40元”被手动涂改为“40万元”。佐证材料的真实性存疑，进一步印证了交易异常，柜员告知客户需进一步核实资金背景及合同真实性。

该客户在多次催促无果后，突然以“着急上厕所”为由匆匆离柜。兴业银行晋中安宁支行火速启动应急预案，第一时间将客户身份信息、异常行为特征及材料疑点上报其上级行——兴业银行晋中分行，并向辖内各网点发布风险预警。20分钟后，这名客户现身兴业银行晋中分行营业部柜面，该行工作人员通过行内预警提示快速识别其为可疑客户，工作人员一边通过拉家常稳住“客户”，一边迅速启动警银联动机制，联系兴业银行晋中分行安保反诈人员，不到10分钟，当地公安局反诈中心民警火速抵达现场核查，并依法将该客户带走做进一步调查，经确认，该资金为涉诈资金。

据了解，近年来，兴业银行太原分行坚持风险防控与优质服务齐抓共管，守护人民群众钱袋子。持续提升辖区各分支机构一线员工反诈意识与能力，全辖各网点线上、线下异常资金预警拦截处置能力不断增强，这是此次辖内网点能成功阻断涉诈资金的重要原因。

兴业银行晋中分行相关负责人表示，该行将继续深化警银协作，共同筑牢金融反诈防护网，为群众资金安全保驾护航。

山西晚报·山河+记者张珍