上证报中国证券网讯（记者周亮）12月11日，交通银行“沃德财富万里行”全国巡回路演在广州启动。

近期，交通银行对组织架构进行了一项重要的战略调整——在总行层面成立财富管理部，意在进一步落实国家共同富裕战略部署，突出财富金融特色，更好地服务客户需求。“沃德财富万里行”作为架构调整后的首个市场推广项目，后续将逐步从重点地区推广至全国。

本次“沃德财富万里行”启动会自上海启航，经广州接力，在北京压轴。三地联动，串联起“长三角-粤港澳-京津冀”三大核心经济圈，意在推动交行财富管理服务从重点地区到全国的传导和覆盖。

交通银行同业与市场业务总监涂宏在会上介绍称，交通银行粤港澳三地分行积累了丰富的跨境金融服务底蕴，将自觉肩负起服务国家战略的金融使命，充分发挥国际化综合化经营优势，致力于为湾区居民与实体经济提供更优质的财富管理与资产配置服务，为粤港澳大湾区建设成为国际一流湾区和世界级城市群贡献坚实的金融力量。

在本次启动会上，业界专家在本次活动中分享了对于宏观经济与资产市场的展望。

国金证券首席经济学家宋雪涛做主题分享时称，人民币汇率长期处于升值通道。人民币兑美元汇率明显升值，首先是美国实际利率下降，中美实际利差收窄，其次是中国央行主动引导人民币汇率走强，再次是A股强势上涨，国际资本也在加速增持。

谈及创业板ETF投资节奏时，易方达基金高级基金经理成曦称，易方达创业板ETF份额变动与净值走势呈现显著的负相关，投资者偏好在净值下跌时入场，净值上升时减仓。目前创业板ETF份额存量仍处于相对高位，资金在调整阶段，依然在小步快跑入场。

在启动会上，来自交银国际、浦银理财、华润信托、广发证券、易方达基金等机构代表就“湾区财富智投未来—跨境资产配置”等话题展开了精彩对话。

谈及跨境理财通，广发证券全球首席经济学家沈明高表示，跨境理财通是大湾区推动金融市场互联互通的重要机制之一。希望未来跨境理财通开户门槛继续降低，让更多客户能够通过跨境理财通进行全球配置。

浦银理财副总经理叶力俭表示，针对大湾区客户投资视野广、创新意识强、财富规划需求多元化的特点，浦银理财能提供多层次、个性化的产品服务体系：在做好常规重点主打系列的基础上，聚焦科技创新、绿色金融、消费升级等大湾区优势赛道，布局投资相关龙头企业的主题型产品，捕捉区域高质量发展红利，使发展成果惠及大湾区客户。与此同时，充分利用“北向通”牌照优势，为港澳客户提供便捷跨境投资与资产配置服务。

根植于大湾区，交银国际首席执行官谢洁认为，香港正加速从传统融资中心向全球领先的跨境财富管理中心转型，交银国际将加强湾区联动，加快构建以大湾区客户需求为导向、以投资者适当性为前提的多元化、专业化产品矩阵。

谈到美元债市场的配置价值，易方达基金董事总经理祁广东表示，在全球利率下行周期，兼顾稳健性与收益性的资产备受关注，美元债市场正是优质选择。他解释称，美元债市场规模庞大，仅美国本土债券市场规模就达58万亿美元，加上全球企业美元计价债券，形成了兼具安全性与流动性的资产池。更重要的是，债券与股票长期呈负相关，经典的“60/40”组合配置（60%股票+40%债券）能有效降低组合波动性。对于大湾区客户而言，可通过跨境理财通、交行平台上架的中短期美元债基金、银行美元理财产品等多种渠道参与，实现全球资产的稳健配置。

华润信托党委副书记甘煜表示，华润信托于2024年打造标品资管投研中心，把提升标品主动管理投研能力摆在突出位置，以未来形成业内差异化竞争优势。2021年起，华润信托与交通银行私人银行携手深耕证券信托业务。截至2025年11月末，华润信托累计发行规模攀升至167亿元，通过优选市场头部管理人、布局固收+、股票多头、量化等多元策略，精准匹配委托人需求，实现了较为可观的投资回报。

交通银行香港分行私人银行中心总经理徐志道分享称，根据香港证监会公布的《2024年资产和财富管理业务活动调查》，截至2024年末，香港的管理资产总值按年增长13%，达到35万亿港元；其中，私人银行及私人财富管理业务尤为突出，管理资产总值按年增加15%，达到10.4万亿港元。大湾区客户在财富增值之外，对海外资产的保护与传承的需求日益凸显，离岸家族信托正是其核心工具。

据悉，在未来半年里，“沃德财富万里行”将在全国范围内开展逾50场活动，举办包括产品策略会、投资报告会等形式的活动，推动形成居民财富增值与经济发展的良性互动。

届时，交通银行将携手交银集团内子公司及80多家合作金融机构，邀请具有市场影响力的主讲嘉宾，面向广大客户分享宏观趋势、资产配置等各类观点。活动将通过上海证券报的纸媒和视频号以及交通银行手机银行进行宣传报道。