1.8亿剩44万！大连银行资金谜案反转，最高法击碎"先刑后民"挡箭牌 五年虚假对账单，1.8亿理财资金凭空蒸发，只剩44万余元“残值”——大连银行北京分行这起跨度数年的资金大案，经最高法再审裁定终于迎来关键转折，撕开了部分银行内控失守的遮羞布！ 📜 案情回顾：2013年，北京某公证处在大连银行北京分行开立对公账户，累计存入3.6亿元。此后五年，银行客户经理李某定期上门递送加盖“公章”的对账单，始终显示账户“正常”。2018年，公证处动用1.8亿元本息购买该行理财产品，到期后却无法兑付，才发现账户资金早已被擅自划转，实际余额仅剩448296.25元！ 🔍 惊人内幕：资金自2014年起便被转入九家关联企业及个人账户，其中罗某某曾任大连银行北京分行业务负责人，霍某某是其母亲。更离谱的是，涉案账户开立五天后，嫌疑人就冒用公证处会计身份骗取网银设备，四次变更网银信息、篡改预留电话，而银行竟全程未察觉。公证处收到的32张利息回单、19张对账单及理财协议，经鉴定均为伪造印章出具。 ⚖️ 司法博弈：大连银行辩称“已尽审慎义务”，主张案件涉嫌犯罪应“先刑后民”，试图规避民事赔偿。一、二审法院均驳回公证处起诉，案件陷入僵局。直至最高法再审裁定：民事争议聚焦存款合同履行，刑事犯罪指向嫌疑人冒用伪造行为，二者并非“同一事实”，银行不能以刑事程序逃避法定安全保障义务！最终撤销原审裁定，指令北京金融法院实体审理。 💡 行业警示：这起案件绝非个例！从杭州联合银行42名储户被盗9500万元，到武汉系列案件挪用存款超5亿元，银行“内鬼”内外勾结、风控形同虚设的问题屡见不鲜。大连银行2025年还因信贷资金挪用等8项违规被罚260万元，暴露出内控缺陷的普遍性。 储户把钱存入银行，买的是安全保障。当“守门人”失守，谁来守护百姓的“钱袋子”？期待北京金融法院的最终裁判，能给市场一个明确答案，更倒逼银行业筑牢风控防线！ 大连银行1.8亿资金谜案 金融风控 最高法再审