"太解气了！" 5 月 10 日，美国两大银行巨头在中国地盘上公然耍横，无理冻结中国企业 4000 多万美元的巨额资金。本以为中国企业只能吃哑巴亏，谁知对方不忍气吞声、不妥协退让，反手就甩出一纸诉状，直接把这两家不可一世的银行告上了法庭！用中国法律给霸权主义上了生动一课。

5月10日，彭博社等外媒的报道，让这起跨国金融纠纷浮出水面，迅速引发全球金融圈热议。

被起诉的摩根大通、花旗银行，作为全球顶尖金融机构，常年以“合规经营”自居，却在此次交易中，公然违背国际商业规则，私自截留中国企业合法资金。

经核查，两家银行截留资金的所谓“美国制裁令”，根本未涵盖海越能源与香港中国中油的交易，属于典型的“借制裁之名，行霸权之实”。

更关键的是，海越能源在后续维权中发现。

两家银行在资金截留过程中，存在明显违规操作——未按国际结算惯例，及时告知企业资金截留原因，也未提供任何合规的制裁依据文件。

甚至在海越能源提交合规证明后，两家银行仍拒绝解冻，还擅自拖延资金划转，导致企业产生额外的利息损失和交易违约风险。

这起纠纷的涉案交易，并非复杂的违规交易，而是海越能源日常经营中的常规石油采购业务。

作为深耕能源领域多年的企业，海越能源长期专注于合法跨境贸易，所有跨境交易均严格遵循中国法律法规和国际商业准则，从未出现过违规记录。

2023年7月，海越能源与香港中国中油签订石油采购合同后，按照双方约定，选择摩根大通、花旗银行作为付款渠道，分期支付4046.7万美元货款。

选择这两家银行，初衷是看重其全球结算能力，却没想到，原本顺畅的付款流程，竟因两家银行的霸权操作陷入停滞。

货款汇出后的一周内，香港中国中油始终未收到款项，海越能源第一时间启动资金核查，才发现资金被两家银行私自截留。

不同于以往跨境纠纷中企业的被动等待，海越能源采取了全新的维权路径，并未局限于单一沟通渠道。

在与两家银行沟通无果、向美国监管部门申诉石沉大海后，企业并未妥协，而是迅速联动国内金融监管部门，提交两家银行违规截留资金的初步证据，寻求监管支持。

同时，海越能源委托第三方独立金融审计机构，对此次资金截留事件进行全面审计，出具专业审计报告，明确两家银行的违规事实和企业的实际损失。

在此基础上，企业组建由金融、法律、跨境贸易领域专家组成的维权团队，梳理交易凭证、付款记录、沟通记录等所有核心证据，依法向中国法院提起诉讼。

考虑到两家银行中国区总部的所在地，海越能源精准选择管辖法院，将花旗银行诉至上海金融法院，摩根大通告至北京金融法院。

明确诉讼请求，不仅要求解冻划转全部本金，还要求赔偿利息损失和审计费用。

值得注意的是，海越能源在维权过程中，始终保持理性克制，不夸大损失、不虚构事实，所有诉求均有明确的证据支撑，彰显了中国企业的成熟与底气。

此次维权，不仅是为了挽回自身的经济损失，更是为了维护中国企业在跨境贸易中的合法权益，打破西方金融机构的霸权垄断。

近年来，部分西方金融机构凭借自身优势，频繁用国内法干涉国际商业交易，欺压中国企业，此次海越能源的反击，为所有跨境经营的中国企业树立了榜样。

中国法院的依法受理，也彰显了中国金融司法的独立性和权威性，明确表明，在中国境内开展金融业务，必须遵守中国法律，尊重中国企业的合法权益。

如今，摩根大通、花旗银行已正式应诉，近期陆续向法院提交答辩材料。

但其提交的答辩意见仍未提供合理的截留依据，其中国区分支机构运营正常，未因案件出现业务波动。

国内众多跨境企业持续关注此案，不少企业表示，将借鉴海越能源的维权经验，加强自身合规管理，敢于用法律武器维护自身合法权益。

截至目前，案件仍处于审理阶段，尚未有明确裁决结果，海越能源表示，将坚持维权到底，直至挽回所有合法损失，为中国企业跨境经营营造更公平的环境。

信源：彭博社（2026 年 5 月 7 日）：JPMorgan, Citi Sued for Frozen Payments to Sanctioned China Firm。

中财网（2026 年 5 月 11 日）：4000 万美元 “离奇” 消失，A 股退市企业怒告花旗、大摩。