但少部分情况下，公募也会做“今天+0”的交易，即今天谈好交易，今天就做完。另外还有“今天+1”的交易，有时候大行喜欢用这种模式。
“今天+0”和“明天+0”的区别在于当天是否有票息，银行间债券交易，买卖双方T日完成结算，利息属于买方，T+1日完成交割的话，T日的利息还属于卖方，T+1日才归属于买方。
举个例子，如图2，“26电网MTN005”按照到期收益率1.61%去交易，7月9日是交易日，7月10日是结算日，计算出来的全价是100.4737，这是公募用的比较多的“明天+0”交易，即站在7月9日这天，7月10日才现金和现券交割。
如果是“今天+0”交易呢，如图3，交易日和结算日都是7月9日，到期收益率也是1.61%，但是全价变成了100.4693，少了0.0044，少的就是一天的票息，这个债的票面利率是1.61%，除以365天，一天就是0.0044。
7月9日做“当天+0”交易，券款交割结算当天就完成，当天的利息归属于买方，因此卖方的全价会减少，不过相应的，卖方当天就能收到钱。
还有一种情况，就是7月9日做“今天+1”交易，这种情况下，全价和“明天+0”是一样的，如图4，就是“今天+1”交易，全价也是100.4737，即7月9日利息仍然归属卖方，没有少一天。
区别在于，“明天+0”只是T日交易要素谈好，但存在明天违约的情形，比如集中度超标了，或者没有入库等，T+1日可能会不做，而“今天+1”交易需要在今天在前台系统里面录入，今天这笔券的买卖损益就会影响账户，明天会自动券款清算。而“明天+0”要明天才清算，明天买卖损益才会影响账户。
另外，“今天+1”的买方，今天在账上就要备好钱，卖方则要今天就备好券，不能被质押，“今天+1”对资金和债券头寸的即时性要求极高，而“明天+0” 就会宽松很多，今天谈妥，明天才完成钱券交割，明天准备头寸就行。
因此“明天+0”在债券交易中使用较多，“今天+1”和“今天+0”都比较少。
