望京博格的每日三问~（作者：参加活动的券商打工人）

说好14:00开场，我特意提前一个小时到现场，想着从容确认签到、场地这些细节。结果13:08分一进大厅，就看见博格老师已经坐在那儿了——比我，比任何人都早。原定14:00的活动，他提前了将近一个多小时到场。就这一个细节，比任何"干货"都先给我上了一课。

简单介绍一下博格老师：数学系毕业，做金融这行很多年，写过代码、搭过架构，在券商总部干了五年，基金公司又干了五年，做到产品总监之后出来创业，"创（赴）业（死）"过一轮，现在是一名资深基金投资者，也是全网400多万粉丝的自媒体人。

每日三问分享里，他提到自己的一门"每日必修课"——每天问自己三个问题：1. 对粉丝的价值是什么？2. 对金主（合作方）的价值是什么？3. 对自己的价值是什么？

他说这三问不是一次性想明白就完事的，而是每天都要重新回答一次的导航——因为可持续从来不是定一个长期目标就够了，更多是不断适应环境的变化。听到这儿我下意识想到，这三个问题换成"客户""公司""自己"，对我们做财富管理的人来说，其实也一样成立。博格的"壁垒"

他讲了一个我印象很深的比喻：他不预判市场，他就是一个有自己观点、也真金白银下场操作的投资者。私域用户能看到他的实盘买卖操作和业绩，跟不跟、抄不抄作业，全凭自愿。他说自己更像"班里成绩好的同学"——作业可以抄，但不负责讲题。

现场有位券商朋友提问，"如何利用自媒体IP获客"——这也是我一直想问、没好意思问的问题。说实话，券商获客难是个普遍现象：费率竞争已经卷到没什么空间了，各家都在抢；而且券商不像银行，很难坐等客户上门，需要一些真实的抓手，让有需求的客户能被看见、被服务到。

博格老师提到的"趋势"：金融机构整体在往"降本增效"走，中介环节赚得少一点，才能把更多利润留给投资者；财经IP的生存源头，正是提高获客和服务效率。

会后我请教他，想提升自己该往哪个方向使劲。

他的建议是：把自己打造成一个独立的个人品牌，让客户认的是你，而不是你背后的公司。公司里跟你同一个职位的人数以百计，你要是提供的东西，别人也提供得了，那就体现不出你的差异化价值。

做财富管理这行，我们太习惯讲平台、讲规模、讲牌照，却很少认真想过：抛开这些标签，客户为什么要认的是"我"。