产品配置能力则是服务体验中更为硬核的一环。

招行行长王小青在2026财富合作伙伴论坛上提出,招行财富管理体系的核心逻辑分为五步:精准认知客户风险收益偏好;基于研判提供资产配置建议;甄选长期业绩经得起考验的产品;持续跟踪检视;动态优化调整。

这套方法论落地的一个典型产品是“TREE长盈计划”,以招行TREE资产配置服务体系为方法论,践行多元配置策略,涵盖境内外股票、债券、商品等各类资产,在全市场1万多只基金中精选标的,并提供专属顾问式服务和全流程陪伴。