黄河河道在惠民县境的拐弯处，贴北堤有一处深水潭，名叫“白龙湾”。不知从何年开始，这里流传开一个小白龙的故事。

离白龙湾二里路，有一个吕家庄。村内一个50多岁的老汉。因为老汉无儿无女，劳累成疾而弯腰驼背，被人们称呼吕老弯。

一天，吕老弯正在菜园里干活，来了一个庄稼汉打扮的年轻人。年轻人说自己是从河对岸过来讨生活的，希望吕老弯能收他做帮工。只要管饭就行，不要工钱。吕老汉正愁没个帮手，便收留了他。年轻人聪明勤劳，吕老弯非常欢喜。

过了一段时间，吕老弯发现年轻人变得干活少了，到菜园来送饭时，经常看见他睡大觉。使吕老汉感到奇怪的是，不见年轻人在井台上摇辘轳，菜畦里却天天湿乎乎的；锄头上不见泥，地里却也不长草。吕老弯决心弄个明白。

这天，吕老弯说去赶集，却藏在一棵大树后边瞅着。他看到那个年轻人走到井台边一晃就没影了，接着井台上出现了一条银光闪闪的白龙。只见龙头一摇晃，井水哗哗地向菜地里流。吕老弯被眼前的情景惊呆了。他想：“啊! 原来是条龙。我有啥福分惊动了神灵，这还了得。”

第二天，吕老弯背上半布袋麦子，来到菜园屋里。他对年轻人说：“你在这里已经干了3个多月了，应该看看家了。虽然你说不要工钱，我也过意不去。庄稼人没有别的，刚收的麦子，你背上二斗，好养家糊口。”年轻人笑了笑，说：“我快要离开这里了，也不再瞒你了。我是住在黄河湾里的小白龙。当初，我因错行了雨，被玉皇大帝贬在这里看大堤。我在这里住了3年了，看你辛辛苦苦，没有帮手，便转化成人形来帮你一把。现在雨季到了，3天后黄河里发大水，七月十三日是下雨的日子，那天有一条大黑龙，借着河水涨大来强占我的深湾，黑龙凶猛异常，博斗时还得请你助我一臂之力。”吕老弯说：“我一个凡人咋能帮了你？”年轻人说：“这也不难。”他凑到吕老弯身边，压低声音，边说边比划。吕老弯边听边点头，连说：“我记住了。”

七月十三这天，天空阴沉沉的，下着小雨。吕老弯蒸了两筐馍馍，准备了一大堆砖头，在大堤上等着。

河水暴涨，茫茫不见对岸。黄水滚滚而来，拍打着河堤。忽然河水翻腾，波涛涌起，一会儿黑浪翻滚，一会儿白浪滔滔。吕老弯知道是白龙、黑龙打起来了，于是忙念道：“河水滚滚象开锅，黑龙强占白龙窝，黑龙上来用砖打，白龙上来吃馍馍。”

他一边念，一边盯着河水，看见黑浪翻上来就扔砖头，看见白浪翻上来就扔馍馍。吕老弯见黑浪白浪上下翻滚不止，心里一慌，把念词说反了，念成白龙上来用砖打，黑龙上来吃馍馍。就在这时，听见“吱”的一声长吼。大堤突然被冲开了一道口子，河水一下子涌出大堤黄河决口了!

小白龙本来力气就没有黑龙大，借着吕龙弯的助威才勉强低挡一阵。可是吕老弯一念反了词，就等于助了黑龙的威。黑龙借人的助威，凶猛地扑向小白龙。小白龙夺路逃命，仓慌间冲破了大堤。

河水像猛兽下山，向吕家庄冲去。小白龙一看，慌了，喊了一声：“不好! ”身子一转，在吕家庄前横着躺了下来。河水被小白龙一挡，从庄西向北冲去，直冲出一道十几里长的大深沟。吕家庄在小白龙的保护下没遭水害。小白龙救了吕家庄后向北顺大流游去，猛想到北游怎能入东海，于是又掉头回游，企图再入黄河东去。

当小白龙游到决口处时，正赶上人们忙着堵口子。推车的、挑筐的、扛麻袋的、抬柳枕的……。成千上万的人忙忙碌碌。但是，由于水大流急，怎么也挡不住，柳枕、砖石、土袋都被急流冲走了。情况万分紧急!

正在这时，忽然从人群中冲出一个穿白衣服的青年小伙子。他大喊一声“闪开！”一个箭步跳进豁口中。他身子向一堵大墙，堵住了外流的河水。人们顿时惊呆了。青年人向不知所措的人们高喊：“快向我身上压土，快! ”大家这才觉悟过来，于是忍着心痛向青年人身上压土……

大堤合拢了，可是舍身堵决口的青年人却再也看不见了。有人说，这个青年人就是在吕老弯菜园里干活的年轻人，他就是小白龙。

这个故事不知流传了多少年了。先前人这么说，后来人这么传，黄河拐弯处的深水潭被称为“白龙湾”。为纪念小白龙舍身护堤的功绩，后人在堤外修了一座庙，称为白龙庙。现在，白龙庙已经没有了，白龙湾的传说却一直流传至今。