男子银行卡多次转账被冻结，去银行解封时却被柜员要求提供聊天记录！男子怒怼：“就算你是警察，也没有权利私自看我的聊天记录吧。你一个银行，你有什么权利去看我跟别人的聊天记录？”网友：怼得好！就算我被骗也是我的损失，你有什么权利看？ （来源：直击现场） 男子做生意，跟客户和朋友之间的转账比较频繁，但这天他转账的次数多了，银行卡就被冻结了 ！ 男子发现后，就去银行解冻。银行工作人员问男子你这样频繁转账干什么？是要转给谁？ 男子觉得被审问一样，不耐烦地说：“我就是转给我朋友，不行吗？” 工作人员担心男子被骗，说：“那麻烦你出示一下聊天记录。” 男子一下子暴怒，说：“警察都没权利直接看我都聊天记录，一个银行职员，有啥权利看？” 工作人员解释：“你短时间内交易频繁，系统显示账户异常，我们需要对你说的情况做核实！” 男子说：“我在你们银行一天的转账限额是50万，我可以进行多笔转账，这在我的权限之内，而且我转账的对象都是我的朋友，我没有把钱转境外的银行卡，而且转给对方都是合肥本地的，我想问一下，为什么会判定为异常？标准是什么？难道你们银行说异常就是异常？” “先生，你的转账笔数不是一笔两笔，你是十笔！”工作人员说。 男子继续说：“我是几十笔，但是我正常的转账，在限额的范围之内，我怎么转账，难道不是我的自由吗？” 工作人员说：“系统判定异常之后，你要给我一定的材料，我才能给你做解冻。问题信息你不回答，那我怎么给你弄呢？” “你们是警察吗？你们是在审问我吗？如果说你怀疑我诈骗了，你现在可以报警让警察来，而不是有你们来审问我！”男子说。 此事引发了热议，有网友说，拿着为你好的理由为难人！麻烦看一下民法典1032条，银行对取款人没有任何权利限制与要求！ 也有网友说，一个商业银行怎么会有监管职能？本人来确定都是正常转账，银行还有什么权利说异常？ 还有网友说，我就在银行上班！你一天频繁交易系统会触发反洗钱预警。银行必须要核查，给银监会一个交代。放任会被人民银行罚款的。触发反洗钱预警，此时该男子就相当于是犯罪嫌疑人。因为洗钱是犯罪。银行是《反洗钱法》的执行者，没权看手机，有权要你解释异常交易的问题。你可以用真实或瞎编（合逻辑无破绽）的理由。手机里有跟别人聊要买什么东西，就证明了你的汇款是正常交易。只是该男子心里阴暗才会以为人家要看他的隐私。浪费一个解除预警的机会。 而我想说的是，银行认为客户洗钱，第一步封禁没有错，但是后续操作就超出权限范围了！ 司法取证是要执法部门进行的，银行有执法的权利吗？银行有什么资格去审查客户的聊天记录，银行怀疑可以报警察，由警察进行调查，否则，有聊天记录就能证明一定不是洗钱？没有聊天记录就一定是洗钱？ 凭什么工作人员的判断就是权威的，准确的，没有公检法部门的背书，银行就是在耍流氓！ 那么你对此事怎么看呢？
牛爸
这应该是反诈中心锁定的，银行要给反诈中心提材料才能解封，不给反诈中心提材料银行没有权利解封
有一个朋友 回复 05-09 11:26
呵呵，几百亿转移到国外的时候怎么不查了
用户16xxx40 回复 05-09 12:11
银行没有侦查权，银行怀疑洗钱只能上报，由警察等部门行使侦查权利。或者可以直接发函给腾讯等企业，要求提供聊天记录。但银行本身的确没有权利调查客户
用户10xxx93
现在诈骗越来越精准了，也不知道那方面出了问题……
冰雪不雨 回复 05-09 15:14
有些便宜的一分钱都没有
一二手房产销售 回复 05-09 14:25
没这么贵，大概两分钱这样。一毛钱一条那赚大发了。
杨昊带带我
你以为银行工作人员想和你废话么？多说话还浪费口水，主要各行各业都在全民反诈并不是银行想知道你干嘛去，只是怕你被骗而已，要理解出发点是为了你不被骗。
用户10xxx54 回复 05-09 13:35
银行工作人员还想要看你的银行密码呢，你应该给他看[哭笑不得]
独走孤独城 回复 05-09 15:50
有屁用 说是全民防诈骗可是一点实际作用都没有 就51我叫爸去移动营业厅改一下电话卡的NIP码 然后他被营业员忽悠的变成买手机我报警了，警察都只叫你协商。。。。。这是明骗 还不是没用
用户48xxx75
只有警方才能判定某人是犯罪嫌疑人，只有法院才能判定人是否犯罪，银行明显越界了。
用户99xxx16 回复 05-09 16:08
所以你哪个眼睛看到银行说储户犯罪嫌疑人，哪个眼睛看到银行说储户犯罪？
以后 回复 05-09 17:14
看你写的一本正经，实际上就是和尿尿在裤子怨裤子管你老二
飞天
银行借反诈，越来越不要脸了！[并不简单]
想想就好 回复 05-09 15:29
所以，这边有好多人，跑香港开户去了。
≮給莪辷伎煙≯
居然那么牛逼，为什么还会有那么多人的钱被骗转走，这个时候银行就不知道了？
德先生跟赛先生何在 回复 05-09 15:25
也查查银行冤假错拦了多少正常人
鱼欲语 回复 05-09 16:32
照你这么说，银行取消转账功能，还100%不会有人通过转账被骗呢[滑稽笑]
山野
这只能说民法典和反洗钱法冲突了，国家应该很好的研究一下怎样不让法律相互冲突。
你是我的女人
骗子骗人一骗一个准，银行阻止一阻一个坑
清风
银行没权利
永远向前
身有屎呗，我提十万，再现金存另一间银行，问都不问。
透出现象看本质 回复 05-09 13:36
除了身上有屎，还有一种是平时现金流不大，卡余额不多，突然转出转入大额，银行一样会过问。我们经常用卡上余额流水的，银行基本上都不过问。
透出现象看本质 回复 05-09 13:36
除了身上有屎，还有一种是平时现金流不大，卡余额不多，突然转出转入大额，银行一样会过问。我们经常用卡上余额流水的，银行基本上都不过问。
用户10xxx48
物业：你交了钱，拿了房产证，房子就是你的？ 银行：怎么证明你账户里的钱就是你的？ 老婆：谁说结了婚就可以上床？
用户37xxx63
全取出来存另外的银行，总有不问的。个个都问就现金交易。
用户10xxx69 回复 用户10xxx70 05-09 17:21
这个是对你负责，尤其老人。我想工作人员也不愿意问，没办法规定的，人家不问更省事
用户10xxx70 回复 05-09 13:32
去柜台取2000都问。老人家本人存折取钱。
陈师傅
银行该倒闭了。。。
shb6095
银行越来越不要脸
用户10xxx79
不能光看民法典，还应该看反电诈法！！！
新兄 回复 05-09 17:11
还要多看看你老婆
用户16xxx28
被骗了别怨银行。
Lee
一天转几十比确实有嫌疑
暴晒后的雪人
对私账号短时间内频繁转账，这都不算异常，啥才是异常？如果正常做生意，完全可以通过对公账号转账。
暴晒后的雪人 回复 Jerry 05-09 14:53
当然不可以。所以说正常做生意都是通过对公账户才对，对私账户或者直接现金交易，都是有不可告人目的的。
Jerry 回复 05-09 14:49
兄弟，你有开公司的吗？好好去补习一下，钱进去对公帐户是不是属于你个人的？是不是可以随便取用
用户10xxx59
[抠鼻]这个我觉得银行没有错，因为现在诈骗的太高明了，很多时候民警找上当事人，当事人还拖着民警私下还在转账，经常转账很多人都有的，做生意的人都有，但是为什么只封你？只要你们之间的聊天转账不违法，给别人看一下又不会怎么样。
湘军故里一号
合法赚钱，合法用钱即可安心。 少看这类无良小编无下限骗流量的小文
NetDust
这种吃力不讨好的事你真以为银行想管？这是国家强制要求银行这么做的的，不服你可以去告国家啊！
新兄 回复 05-09 17:12
不服你的还可以弄弄你佬婆
织带 岁月如梭
润人们的财富怎么汇出去的？按银行针对这老板的操作，润人的钱是汇不出去的！
来了来了 回复 05-09 12:57
他这说了都是本地的，往外转也不是你想转就能转的。
朴实无华
两三百块钱都能给封了！银行操心是否过了头！
黑色阿羊
银行就是垃圾，劳资喜欢晚上凌晨薅羊毛，可以买到打折特品，特别是当当上可以买打折书。结果建行就说我存在异常交易，直接给我银行卡限额了，把我一天五十万的金卡限制成五千快，操蛋得很。搞得我还跑去银行重新申请，甚至大吵了一架才恢复。麻蛋的，正常在平台上买东西，就是时间晚点，这也会判断成诈骗？搞笑呢
瓜南
我有张卡平时就通勤刷地铁，平时订个外卖，有天给我冻结了，妈的卡里从没超过2000块
代少煌
一天天的挑拨社会矛盾，自己去看看法律，任何人都有义务配合银行进行反洗钱调查，这是写进了法律的
小新
天天诈骗的
shenfang
确定银行耍流氓
云淡风轻
所谓全民防诈有用吗？举个例子：向某支付宝账号转账300元，发现被骗，立即向支付宝官方举报，支付宝回复：经查证，该账号可以确认为诈骗账号，现已冻结。然后就没有然后了。咨询：既然查证此账号为诈骗账户，你能不能帮我把被骗的钱原路退回？答：不能，你需要报警处理，由警方介入调查属实才能按法定程序处理。报警，警方说：300元，不够立案标准。大家说，怎么维权？最终的受益者是谁？——支付宝。诈骗分子肯定不敢向支付宝主张权利，即使你主张权利它也有一千个理由不解冻。
嗡嗡嗡
这个我站银行，万一是诈骗呢？[滑稽笑]
godyear 回复 05-09 16:56
万一被骗了又得怪银行，这么多笔转账都没有预警下[并不简单][并不简单][并不简单]
用户16xxx19
店大欺客的霸王条款
喜欢思考的老陈
触发反洗钱预警就相当于犯罪嫌疑犯。你这是放屁，你这是法盲[抠鼻][抠鼻]
330947645
有些就是瞎整，有次我自己卡往我自己支付宝转账，都给封了
秋风扫落叶
有没有可能是发工资？
shynima
本人来澄清了就该解冻，而不是狗拿耗子多管闲事
快乐星球P8
转着玩不行么
Sei uno sciocco
现在很多骗子比你都了解你的关系和个人情况[哭笑不得]
终成眷属
支持银行，宁错十次也要保对一次，沙雕太多没办法
人生如戏
银行一天转几百次什么没有触发反洗钱系统
对方正在怼入
出发点是好事，但操作粗糙，办事僵化。把不属于办事人的事务加头上，他比当事人还烦呢，两败俱伤
广和
你的钱进了银行还是你的钱吗？那是人家银行的钱，不想让你花那就是不行
王会
打牌转帐
我爱中华
谁他妈想看你微信？那还不是反洗钱需要。
用户17xxx95
你想说，人行一直在那，大门也是敞开的，去吧
用户10xxx73
有次银行锁定工资卡，去开卡行开了申请再到当地经侦公安解封时顺便问了句锁卡原因，说是银行卡快进快出所致。唉，每个月就那么点大洋，打卡后能不几下就出完了。
用户16xxx47
支持银行
硬木一条
诈骗最厉害的就是银行本身
用户99xxx16
支持银行，这个傻逼被骗活该
0C
肯定是转给六叔[滑稽笑]
秦始皇
犯罪嫌疑人都出来了，真踏马是跪久了就习惯了，不让你跪你还急是吧
源子源子仔
估计打牌
水清木白
说实话也是为了你好，没必要杠。除非你的聊天记录有什么不可告人的秘密。
陈前
还不简单，就说转帐给他老婆他老婆出来买的，让他老婆过来证明有木有买
这我知道
储户与银行是平等的民事主体，却实没有权力查看储户的隐私，当然更没有权力冻结储户的账户。
zergling1982
出发反洗钱预警可以报警让警察来查，查出有问题该处理处理
安静的咸鸭蛋
别从银行骚扰老百姓了，好好治理一下通讯方面吧。总想截不想着抓，成果呢？
以后
鸟人被骗了别哭着去银行，见过太多嘴硬腿软的玩意
独一VS无二
你出于责任心可以好心的提醒但你不能强制别人
用户18xxx30
庙小妖风大 水浅王八多 店大欺客
梓崕
觉得违法了，你可以冻结，然后移交司法机关处理，而不是你们银行来“审问”。
angel8775
真奇怪？银行怀疑客户洗钱或者可能诈骗不应该银行举证吗？
枫叶牛仔
许皮带2万个亿屁事没有。老百姓几十万屁事多。双标。
mxs
可以骂人吗，
用户17xxx04
现在的银行是五行缺德[哭笑不得]
嘿 螃蟹
网银之前权限5万，唔知边条粉肠整到限2万，搞到4万几货款分两日转
我行我素130
办理注消帐户把所有的钱转到自己其他银行帐户上行不行？
用户10xxx69
其实真有是诈骗的，主要查到售卖个人信息的就该直接无期
用户13xxx49
银行狗啊
漂浮物
有马用，没给看就没给你办，你急还是银行急？
用户10xxx97
那些把钱转移到国外的是怎么转的？银行有这么认真的核查过吗？
龙儿
怀疑洗钱应该是报警！冻结账户，可能会中断客户的正常经济往来，造成生意上的损失，银行有赔偿？
有天起飞有天回归
现在很多人帮洗钱，查得严紧好，但有时候真的是拿着鸡毛当令箭
用户13xxx27
银行已经划归安部门，所以问是职能
秋德麻黛
为什么不规定一天不能几次转账呢？
风吹树叶狂
那些被骗的，都能精准知道身份证号码和卡里面的大致余额，反诈不抓住重点嘎一批有多少作用？
一二手房产销售
我就好奇，本人去柜台都要提供各种各样的证据。那些电诈随便就能把别人卡里的钱转走有是怎么回事？
黑暗之心
受害者有罪论
用户12xxx88
合理不合法，有时间你就硬刚。
用户18xxx74
反洗钱法
用户10xxx79
李铁的钱是怎么转出去的呢
用户87xxx94
银行报警就完事了呗
书局
简直是放屁，银行的工作人员，你出来给我说一下，我认识的一个麻将馆老板，每天的交易额度特别频繁，而且他给不同的麻友不停转账，人家的账户照样好好的，银行也是看人下菜吧
用户10xxx29 回复 05-09 16:32
屁，邮政转账三次，一次1000，马上冻结，还好第二天去银行什么没问就给我解了
透出现象看本质 回复 用户10xxx29 05-10 00:08
你不看我回复别人的是什么吗？而且你那是限额，我爸以前在农行工作，他卡流水不多，一天才能转一W，我却可以转十w
用户56xxx07
造谣，已举报
暴晒后的雪人
通过对私账号短时间内频道转账，如果这不是异常，什么才算异常？
不是唯1
也有可能是网上赌博转账
用户10xxx95
跟银行没关系，某些部门设定的规矩。
成为有关
既然如此 你去公安局申请解封呗 没毛病吧
樱木花道
我也是，没个工作群聊天记录，不给解冻
自强
銀行是弱勢群體
依然18岁
现在银行做事一刀切，我朋友在政府里面做，收工资的卡也被冻结了
用户14xxx88
现在这些银行的人，越来越无法无天
用户10xxx65
一扫光
论肌肉重要性
我一直没遇到过这种诈骗[抠鼻]是因为我穷吗[抠鼻]
godyear 回复 05-09 16:59
你脑子可以，马上就能意识到问题的根本原因，小伙子有前途[拍手][拍手][拍手][拍手][拍手][拍手][拍手]
terry
明正言顺的看别人隐私。什么是隐私，笑话？你心里没鬼，怕什么人知道你的事？隐私那是外国资本主义的产物
青松
等公安部门冻结才是麻烦，那时想解封就不是这么容易了。
haha
银行就一个服务部门，居然有执法权了！
达达
银行比狗一如了吧
用户10xxx35
说的太对了。[点赞]
专注
银行:你一天就转出几十万，还让不让我们活了？你之前存进来的钱我都拿去放高利贷了，现在你要转出我们没那么多现钱啊，亲
一天一年的你
别人给我转账两万，第二天银行卡就限额900元，农业银行