一女子前往银行提取20万元现金，柜员突然质询"为何转款20万"，随后以"风控"为由让其前往派出所核查。女子情绪崩溃，在营业厅高喊："取个钱就被赶进派出所！都来评评理！抖音上发一发！"围观群众拍摄视频公开网络。视频爆出后，引发热议。网友追问：自己的钱，怎么取为啥程序这么多啊？ 2025年6月20日，据《快讯先锋》报道，一名化名“王女士”的女子前往某银行办理取款业务。王女士计划提取20万元现金，用于个人用途。 当她向银行柜员提出取款请求时，银行工作人员不仅没有立即办理，反而详细询问了她“为什么要转20万”。 随后，银行以“风险控制”为由，将王女士引导至附近的XX派出所进行进一步核查。 王女士对此反应激烈。她在银行大厅情绪激动地大喊：“哪有这样子做事的！”并公开抗议：“取20万就给我赶到派出所去了，跟我问为什么要转20万，所有人都来看一看，瞧一瞧，抖音上发一发。” 她的言行吸引了现场其他客户的注意，有人用手机拍摄视频，并上传至抖音等社交媒体平台，引发公众热议。 事件中，王女士强调自己是合法储户，取款行为正当，银行的做法侵犯了她的权益。整个过程生动展现了普通民众对大额交易监管的困惑和不满。 王女士兴冲冲地走进银行，本以为能快速取款，却意外卷入一场“反洗钱”审查风波，最终只能无奈离开。 银行坚称按《反洗钱法》履行大额交易审查义务；王女士怒斥侵犯自主取款权："哪条法律准你们审问储户？" 对此，有网友说，派岀所核查是为保护储户！见过太多被电信诈骗还帮骗子骂银行的，等追不回钱才后悔！ 有网友说，争议本质是《反洗钱法》第16条与《民法典》隐私权的碰撞！关键看银行是否有'合理怀疑依据'，而非金额大小。 那么，从法律角度，这个事情该如何评判呢？ 1、银行是否有权因客户王女士取款20万元而询问资金用途，并让王女士至派出所接受核查？ 《反洗钱法》第29条规定，与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务或有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，金融机构应当开展客户尽职调查，包括了解交易的目的、资金用途等。 事实上，银行储户取款是否要经过派出所核查，并没有明文规定，只有人行等部门有发布关于超过5万元以上现金取款等业务，金融机构要核查身份信息、资金用途等。 而实务中，基于反诈骗的需要，派出所和银行有一定联动方案，即储户向银行说明用途，银行将相关信息提交派出所，核查后可以办理。不排除要求储户去派出所核查的情况可能。 具体到本案，银行基于为储户王女士取款安全角度，因王女士取款20万元，金额较大，确实可以要求其说明用途等情况，方便核实，至于是否一定要派出所核查，这有待考究。 2、银行的做法是否构成对王女士自主取款权、隐私权的侵害？尤其是当银行公开质询资金用途并引导至派出所时，是否超出了合理范围？ 《商业银行法》第29条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 《民法典》第1034条规定，自然人的个人信息受法律保。 本案中，银行有义务对取款金额超过一定金额的储户尽职调查，而王女士作为储户有取款自由，且个人存款、身份信息等均为个人隐私，依法应当予以保护。 但在没有明文法律规定的情况下，银行的监管审查应当遵循必要性和比例原则，不得侵害储户的取款权益。 也就是或，如果银行无法证明王女士交易存在“可疑”证据，其行为可能被视为程序失当。反之，若有初步风险迹象，银行可能免责。 3、王女士能否起诉银行侵权？ 《民法典》第1165条规定，行为人因过错侵害他人民事权益，应承担侵权责任。 在侵权责任中，除要求存在过错、侵权行为外，还要求存在损失及因果关系。 具体到本案，银行可能基于反诈骗或反洗钱需要对储户王女士进行一定身份信息及用途等收集，以及要求其前往派出所核查，该等行为均可以抗辩善意无过错。 即便认定银行有一定过度行为，存在过错，但王女士还得证明自己存在损失以及与银行行为有关，否则侵权责任不成立。 也就是说，若银行能提供内部风控记录证明合理怀疑，法院或驳回起诉。
栏杆拍遍觅吴钩
银行管不了骗子，还管不了守法的人？
执念书生 回复 Jenny 06-22 08:25
你懂你多说一点？为什么别人几十亿几百亿往国外能转，国内储户自己的钱就那么难取出来？
Jenny 回复 06-22 06:37
你不懂就不要瞎逼逼
海纳百川
乱管一通，真正诈骗的钱还都是一样转跑了！！！！！！
不死鸟一辉? 回复 用户10xxx87 06-22 12:06
这多少年大家被骗银行当过什么责？补过你一分钱？
用户10xxx87 回复 06-22 10:20
你真的以为是担心钱被骗走？天真[哭笑不得][哭笑不得]如果不闻不问不确认，以后一但这笔钱涉及什么违法犯罪行为或者直接属于脏款，那银行就要承担一定的连带责任，问过了即便说的不是真的，银行也可以说是被骗了，这样就不要担责任了，明白吗？
总有砖家想害朕
银行做到提醒作用就可以了，干嘛狗拿耗子，多管闲事？显得你能耐了是吗？
大鹏 回复 燕赤龙 06-22 08:42
一般告银行的都是在储户要求银行阻止骗子转账而银行没有阻止的情况下才告的。也就是说，银行在该阻止的时候不阻止，在不该阻止的时候瞎阻止。
燕赤龙 回复 06-22 04:18
到时候钱被骗了又得告银行说没尽到告知和阻止的义务[抠鼻]只能说每一个奇葩的规定背后都有个更奇葩的事故[哭笑不得]更何况真实情况还不一定怎么着呢
用户10xxx89
钱在骗子账户里没事，到普通百姓账户就是黑钱，因为银行才是最大的骗子，他们真正想黑了你的钱
LSP 回复 06-23 16:28
那你不要存到银行不就行了？[哭笑不得][哭笑不得]
八神 回复 06-23 18:24
不敢问用途，一般就是骗子要骗融资之类，不然买房买车哪个事情说不得？这个机制保住了不知道多少人身家。
用户42xxx13
真正骗子转几十上百万简简单单，老百姓取几万块都各种为难[打脸]
不在江湖 回复 06-22 14:06
现在的规定给骗子的业务带来很大冲击，他们很焦急，所以网上像你这样骂银行的十有八九是真骗子。
帅蛤蟆 回复 06-22 13:26
你试试看，看你行不行，活活气死你们这些骗子
用户18xxx84
说实话，就是银行嫌麻烦，第二：不让储户取钱就是为了拥有更多资金动用，避免破产。
紫气东来 回复 06-22 08:52
就是资金不够，怕破产而作出的限制，反诈骗只是借口。
用户16xxx13 回复 06-22 09:38
破产？别的不知道，那几家国有银行，除非你能把中国搞破产
訫忲
之前有卖名贵手表，买方转钱给卖方，结果卖方收到钱后，账号被冻结，去银行查询，银行告知说资金涉嫌黑钱洗钱[抠鼻]。手表没了，钱没了，请问作为银行监控方，为何交易前没有冻结买方的账号，反而冻结的是卖方的，作为普通人的，谁会知道买东西的人的钱是否合法。现实很无语，银行监控不力，受害的总是老百姓。
QYX 回复 06-23 14:15
这种案例有很多。事实上不是银行监管的问题，因为给你转钱其实不是犯罪分子，而是受害人。这么说吧，罪犯A对商户B说要购买贵重物品。然后A欺骗受害人C把钱转给商户B，商户B收到钱后认为是A支付的货款，然后发货给A,最后C发现自己上当受骗，报警说我把钱转给了B,然后警察马上就封了B的账户。你说这里边B有什么错，警察有什么错？银行有什么错？？
东东 回复 QYX 06-23 18:10
结果呢？
用户44xxx89
这么来说的话，恒大的钱能出去，不光银行有问题，属地的派出所都有问题了啊，应该同步追责，钱追不回来，这些涉案人员也应该一并坐牢，不然没有惩罚，如何让人相信和执行
刘昊 回复 06-24 11:20
这都让你看出来了
阿里巴巴与四十大盗 回复 刘昊 06-24 14:07
不愧是坏透了
醉西风
什么法也大不过，私人物品神圣不可侵犯！ 我自己的钱凭啥不让取？怎么就成了银行说的算？扯淡呢？
凉冰 回复 06-23 12:18
私人物品神圣不可侵犯？国家法律有这一条？美国倒是有，但是你看看他们执行了么？
静以修身 回复 06-23 11:39
智商正常？损失了赔哪？不赔？那你管鸡毛？到底这钱是谁的？！
565685996
没办法，不能抓骗子，只能不让人取钱。
风再起时 回复 06-22 16:51
如果按照你说的，骗子在国外，那应该限制转账啊，我取现金怎么给国外的骗子？
乀詂 回复 风再起时 06-23 14:27
取现金了，那就是变相洗钱了，你把现金交给骗子，骗子更加难抓，没有证据啊，你转账还有转账记录呢，你给了现金，啥证据也没
用户10xxx17
存进来可以，因为我要放贷款，想拿走没那么容易，再说一下子拿走了，今年的业绩又落空了 哎……
世界那么小让我遇见你
普通民众大额取款难、转账难，银行处处限制。而诈骗团伙转移诈骗资金却很迅速，银行还查不到最终转移到哪里，是无法查到还是储户无权要求查询？民众取款、转账处处受限，洗钱、诈骗的却能迅速得手，是什么意思？
乀詂 回复 06-22 14:48
骗子通过合法渠道啊，20万现金给骗子，骗子去银行存钱，这不就合法了吗？
世上哪有真情在 回复 06-23 19:03
你是干这行的吧？要不然反诈宣传那么多，你去看看不就知道答案了？在国外好过么？
_轻舟已过万重山
银行是为了她好，怕她被电信诈骗，这种事情很多，银行及时发现的话，能减少不少损失，黑子们就不要乱喷了
风再起时 回复 06-22 20:48
包工头发工资，大家就喜欢现金在手的感觉。
阡陌某人 回复 06-23 15:00
别说9900不可能，一万个里面有一个上当的，全国算下来就得十几万人，如果他们受了损失谁来承担？大家都是上班的，为啥你被骗了要找银行？，
坨坨龙
骗子，小偷和强盗。也觉得银行管得太宽了。 现在都没现金，小偷和强盗日子都很难熬啊。你们知道吗？都弄点现金随身带着，免得这两个行当就要申请非遗了。 骗子稍微好点，但是每次骗到钱还有找车手去取钱。一个银行卡只能用一次。车手也有被抓的可能。 骗到人取现金拿过来，还被质疑。你们知道有多麻烦吗？ 那些人这么傻，活该挨骗。银行，警察你们能别多事吗？ 大不了他们被骗之后，心情不好，跳楼而已。现在那天没人自杀？死两个算什么？别挡了财路啊。
坨坨龙 回复 06-22 06:54
询问资金来历和用途。不止是中国，也是全世界主要经济体银行业的规定。 网上也有事例，在国外拿大笔现金去存钱被抓。违反反洗钱法。 询问用途是银保监会下的规定。你觉得啰嗦，你可以不使用中国银行的服务。或者你可以跟银保监会和公安部打官司，拒绝他们询问。[抠鼻]
天乐 回复 06-22 09:09
不能赔，但是国家肯定要政策防止这种事发生啊，一定要发生了才去补救？就不能防范于未然？
林峰
银行是对的，正常的转账在手机或电脑上都可以操作，日限额50或100万，现在很少存在需要大额现金的，如果讲不清楚用途，真可能是被骗了，到时又会来闹的，为什么当初不坚持不让取款
双眼观世界
这种不配合，就应该直接抓起来，财产全部充公。
繁星 回复 06-22 00:20
操蛋
用户10xxx85
存钱时问了吗？
莫问
都是骗骗小白罢了，稍微有一点辨别力的就知道肯定有问题。平常要花钱，微信支付宝刷一刷多方便，钱在你的账户里面没有任何影响。转账手机点一点就行。你一下子取现20万？要么是参赌，要么是洗钱，要么是发工资避税，要么就是贿赂，总之都不是什么合法的诉求。
WYB
银行应当规定公民有存款的自由，但未经银行同意，没有取款的权力。保护弱势群体吗！
用户98xxx41
为什么许家印几百亿可转移国外，李铁2.7亿转移国外？？？求银行解答！
gpsung 回复 06-22 10:46
专业的会计师团队，正规投资项目和合同。有问题吗？[滑稽笑]
幸运
存款不问来源，取款不问用途，以前的原则完全被抛弃。
小汵汵
直接说要存隔壁去领电饭锅能咋滴？非得藏着掖着能不怀疑有问题吗
星际游离
存钱的时最好让我们看一下银行前后账目对比，确定我们的钱存到了银行账户。然后所有流程相关人员要当面签字录像留证！
脚踢杠精
别搁这带节奏了，现在电子支付手段这么方便，取现金大概率都是骗子让你取的
天马行空
都是打着为你好的理由限制你。说出来你还没有理
用户10xxx03
呵呵，但凡被银行等金融单位柜员报警并要求去公安局的，都是反洗钱黑名单上的高风险客户。别在那装无辜……自己心里和明镜一样！这都是上了监管名单的账户资金。
哲中人家
移动支付全覆盖，正常用途完全没必要取现金。
泡泡爸 回复 06-22 08:45
对，银行不禁止你正常转账，去现金不配合提供合理的理由，活该报警抓他
爱一个人好难
所以现在很多人开始自存现金了，银行那点利没什么，搞不好到时候钱没有了还得打关司
听力狼的耳朵
自己用手机银行转。小额多次也行。这是预防被骗的。要我说银行就多余问，只要是本人跟本人银行卡，让他取款转账就是了。被骗了又跟银行无关。多事。
天乐 回复 06-22 09:12
跟国家有关啊，国家的政策，银监会敢不配合吗？
用户16xxx53
诈骗的源头在于个人信息漏了，不管源头都是刁难人。
用户49xxx48
银行基本上已被社会淘汰
用户10xxx39
存的时候你不风控？
遇见你
存钱的时候可不是这样说的吧
徐运蓬
这位女士何必呢。可以一次取十元·一百元嘛，这个不算大额吧？
山中石
取钱不顺只敢在银行吵吵闹闹，在真正提出这个要求的机关面前屁斗不敢放一个，等到真被骗了又跑来告银行，要求赔钱，XX机关再来银行罚款一遍，都是这个套路。
一二手房产销售
前几天亲身经历过了。带客户去过户房子。一次性付款的。当天去银行，银行私自把客户的钱给转到投资理财去了，后来客户报警。连本带利还要加上理财的收益都要给回客户。
等ampx27
自己的钱 取了还要审这审那[开怀大笑]
HJ
管了老实人，放跑了真坏人。
l191an 回复 06-22 17:14
你确定他是老实人？
强哥
太傻了，一回取十元，取够为止。有的是时间陪他玩。还不犯法。
泡泡爸 回复 06-22 08:46
没关系，大家都有时间耗
gpsung 回复 06-22 10:41
不好意思，没有零钱。下一位[滑稽笑]
你的UC网友
反正百分之九十以上的中国人都没有20万存款，就在那当个吃瓜群众就好，别瞎掺和了
星星宝
宁可错杀三千，不可放过一人
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啥叫无损失，去派出所耽搁的时间就是损失，就应按工资流水进行赔偿
用户10xxx93
别说这些银行普通工作人员了，他们都是最惨的。银行里最牛的还是那些临时工，想转谁的转谁的，想转多少转多少，还不会触发各种防控机制。就问你服不服。[doge][doge]
高唐
守法公民电话都是实名制的，骗子的电话，为了推卸他们的责任方便他们逃避，都是没有实名的！！！
A超
存款自由，取款可不是自由
一襟晚照
骗子不抓，去管被骗的人，真是可笑的法规
用户10xxx56
安全就是个筐，什么都能往里面装！
顺其自然
说白了，银行的想法就是，存取款这个管控是警察提出来的，他们巴不得，还美其名曰，为你的钱袋子负责。其实就是想把钱留在他们银行下崽。
保持低调
被骗的人无论你用什么方法他都会被骗，并不是规则被骗，是智商不够。弄这些规则反而影响了正常的储户
用户88xxx16
政策过分解读+甩锅
大雄
这账户消了吧！换家银行！
用户17xxx98
一群混蛋玩意。
用户16xxx27
我担心你银行要倒闭，可不可以提？
春和
现在的银行也学会碰瓷和诈骗了
岁月如泣
银行就像红灯区的小姐，离柜概不负责，给错钱了，就说是弱者，每一笔的电诈的钱都是从银行出去的
昆仑山
存钱和取钱！跟你增加流量套餐一个吊样！你若增加流量套餐，它们不会问你要这要那，当你降低套餐时，一堆东西等着你！都是她妈的坑人的！
我会喊666
银行管不了骗子，管不了资金外逃国外，但是管得了守法的人，哈哈
爱上薰衣草
上个月我去农业银行把一张2年不用的卡激活，工作人员就逼逼半天，问都这么多年不用了，为啥要激活是不是有啥特殊用途。就差说我参与洗黑钱了
无问
就算是储户给骗了，也是储户的问题，你银行假惺惺的好心扣人家的钱干嘛？
海浪
是哪家银行必须说出来，否则就是假消息。
蜀河挑夫
那么许家印转往外国的几千亿又是咋回事？！
用户17xxx23
因为银行也缺钱
最幸福的人
许家印转走了了那么多钱！银行为什么不管控，他们不会洗钱？
小小的我
看来这钱还指不定是谁的呢？改抢了是不
蟀哥
关心你钱的去路是假弄清你钱的来路才是目的。
哦哦哦
那你就一块，一块的取！它MD银行
用户13xxx06
这样银行就永远不用担心挤提了。
用户85xxx55
别瞎搞了，存钱时候咋不问？存一万，问咋来的，存五万上派出所填个单子去
不了
评论区好激动哦！！一句话身正不怕影子斜！自己的钱，正当用途怕啥？银行都在闹市区，到派所不会一般都不超过五分钟，取钱都不止等五分钟，还差这五分钟说明一下？现在都手机支付，突然取二十万现金交易的事，这一点就足够阐明用途了。手机支付有记录，现金交易可就安全多了！！懂得都懂！
踏雪寻梅
现在接个电话钱为什么就被转走了.银行这些王八是干什么吃的？
wangjyyh
真要管的都管不住
tb9145414_2011
生个孩子自己都做不了主，何况钱财呢
用户17xxx71
你钱存在它家，是不是你的你说了不算，它说是你的才是你的，它要说不是你的，那你哭它还嫌你吵！！！！
chen宝贝吴
骗子会到银行提现吗？他们有这么高的智商发现对方是骗子吗？
黄厚发
就是家里的门锁，只防君子不能防小人（盗）！银行对一个百姓卡的紧，一些大包工头比上帝（铂金卡持𠕇），客气咯，20O万秒钞取走，微笑相送．．．这就是社会
用户10xxx26
一般人转五万以上会被查，那是没有关系和后台，贪污和金融诈骗的一骗就是亿点点是步，那是有关系和后台，或者经心设计的骗局能骗过银行的，所以这些规定只能限制普通人
华夏
千方百计引你存进来，百般刁难你取出去！
꧁☬༺魅༻☬꧂
管钱的就是骗钱的后花园[并不简单]
用户10xxx06
现在都是网上转账交易，一次性存取20万现金的基本上都是没干什么好事的，如果有正常的也只是非常小的一部分人，别跟我杠，我以前在企业见过这些洗出来的钱，供应商的贿赂都是通过这种方式流转的
尘缘
所有奇芭规定的出台，都是曾经发生过奇芭事情的教训
一生光明
现在还算好，以后估计都会进每家每户搜，让你们连饭都没得吃
简单
可恶至极
旺旺先生
国家宣传电信诈骗了十几年了，但是还是有人受骗，所以你永远叫不醒这些蠢人。
东华森岳
没有一点担当，怕担责，一律一刀切的报警核查就是现状
用户15xxx12
如果将来西方银行进入中国，那些国内霸道的银行就傻了。
用户92xxx04
骗子公司的那些不具实名的电话，频繁的转款交易特别是向境外的转款交易是如何完成的？谁能给出答案？
用户17xxx50
他们说得那么好，做得那么好！！资金怎么外逃的？！诈骗款怎么提取的？！
笑笑
存银行就是银行的钱得归银行管！
欢乐马
银行就是骗子
用户10xxx41
现在银行的权利太大了，银行牛上天克。
用户10xxx91
管控的都低收入群体的钱，那些富人都有vip通道，银行工作人员都像哈巴狗一样服务！为难的都低收入群体
踏雪寻梅
什么年代了，还非要取现金，这是一个很大的疑点，调查一下，搞清楚也是为了保护客户的安全，看热闹不嫌事大的非要瞎逼逼
光年
那就不取二十万了 一万一万 取二十次 累死你柜员
Jack
除了诈骗还反洗钱，问你什么你回答就行了。
用户99xxx43
买个保险柜吧！
人家山多财多
你取钱时，说，就是拿到对面其他银行存，有好处。
成人之美
银行没有本事把电诈、骗子送到派出所，反而帝常把良民道到派出所，这是银行吗？？？
亿万乐乎
骗就骗吧，我愿意被骗行吗？不自由才真难受！
用户16xxx25 回复 06-22 12:18
那赶快去自由每天美利坚
背负青天
我就是想问问：为什么遇见了骗子，它们就能不受限制？几百万的存款，转眼间就被转走了！我们自己的存款，为什么不能？
用户39xxx63 回复 06-22 21:16
因为你笨，好骗。骗子敢出来，说明他通过你这种憨人洗干净了。顺便告诉你，我就是。气不气。
用户59xxx30
以后钱宁愿让老鼠咬烂也别存银行！
阡陌某人 回复 06-23 15:03
希望你别只会口嗨
用户59xxx30 回复 阡陌某人 06-23 15:36
我的评论伤你的利益了吗！无聊