保险｜如何做一份全面细致的保单整理含步骤

🔶 今天帮L先生做保单年检。每年我都会为客户进行保单梳理汇总，归纳整理 ✅在每份合同上用荧光笔做好勾画、标注 ✅服务提示函整理了4页提供的服务内容 ✅利用公司保单托管系统，生成详细报告，告知客户每份保险的责任和缴费日期 🔷 为什么要做保单整理？ 很多人买了保险后，会遇到以下问题： 1️⃣ 不知道自己买了哪些保险 2️⃣ 忘记或重复购险种，比如买了好几个意外险，但没买医疗险 3️⃣ 忘记保障内容，不知道保险的具体责任 4️⃣ 出险后不清楚理赔责任和流程 5️⃣ 忘记缴费或自动续费 6️⃣ 保障不足，理赔金额和收入不匹配 通过保单整理，可以对家庭的保障有整体概念，查缺补漏不花冤枉钱～ 🔷 保单整理步骤 1️⃣ 保单明细梳理 了解每位家庭成员的保险种类、用途和具体保障责任。整理好每年的缴费时间和卡号，确保不要断缴。 2️⃣ 调整基本资料 有更换职业、手机、地址、受益人信息等，可以借此做变更。 3️⃣ 剔除不需要或重复购买的保险 有些保险可能是多余的，或性价比不高，检视后可以考虑淘汰。 4️⃣ 产品升级优化 对比全行业产品，找到更适合自己需求、保障更全面的产品，达到节省保费的目的。 5️⃣ 补齐保障缺口 随着生活变化，保障需求也需更新。比如年轻时重疾保额较低，随着收入增加和家庭责任加大，需要提升重疾保额。 6️⃣ 保单收纳 分类整理保险合同，使用时一目了然。配上温馨提示和就医指南，使用保险时快速上手。 🔷 DIY整理保单方法 1️⃣ 统一保存 保存纸质和电子保单，备份电子保单。 2️⃣ 重要信息标注 在合同上标注保险责任、责任免除、犹豫期、等待期、保险金申请、报案时效等信息。 3️⃣ 建立EXCEL表格清单 每个家庭成员一张表，信息包括被保人、险种类型、保障内容、保险公司、保单号、保额、保险期间、缴费期间、保费、受益人、合同生效期、投保人、扣款银行卡号等。 4️⃣ 设置知情人 除了自己知晓保单，还需要一个可靠的知情人，万一发生意外，受益人还能理赔