河南，一男子开了家手机店，有个陌生人加他微信，要了他的银行卡，给他转17600元买了2部苹果手机，2天后，陌生人又花52800元，买了6部手机。男子乐坏了，这不发财了吗！万万没想到，没几天，陌生人又要买10部手机，男子心里咯噔一下，谁会几天内买18部手机？男子觉得太蹊跷了，不料，他的银行卡立马被冻结了，有人竟报警说男子诈骗，男子顿时傻眼了！结局始料不及。 3月12日这天，开手机店的刘先生打开某音，发现有个陌生人给他发信息，问他卖不卖手机？ 刘先生一看来生意了，赶紧热情回复，为了便于联系，两人加了微信，陌生人看中他店里一款苹果手机，直接买了两部。 刘先生喜形于色，两部手机17600元，可不是小钱，毕竟遇上这么出手阔绰的顾客不容易，他直接把店里的二维码发给对方，让他扫码支付。 但陌生人却跟刘先生要银行卡，说给他转账，他店里的二维码异常支付不了。 当时，刘先生很是纳闷，为啥别人能支付，到陌生人这里就卡住了呢？但他也没多想，转账也是一样的，就把银行卡给了陌生人。 不料，这个陌生人还是个金主，3月14日他又联系男子，要再买6部这款手机，并痛快的给刘先生转了52800元。 刘先生这个高兴呀，实体店生意不好干，有时候几天都不开张，大客户可遇不可求。 这才两天的功夫，竟然卖出去8部手机，他一个月都不一定能卖出这么多，他一查钱已到账，立马安排了发货。 可好事还没结束，没几天，陌生人又联系了男子，一口气要买10部手机，刘先生这回不是惊喜，而是惊吓了。 刘先生嗅到了危险的气息，你想呀，正常人谁会几天的功夫，购买18部手机？这有悖于常理。别再是什么圈套，他小家小户的，可折腾不起。 这回刘先生长心眼了，他直接拒绝了，他说自己银行卡达到上限，不能转账了，对方转账他也收不到了。 没想到，很快，刘先生就发现，自己的银行卡被冻结了，微信支付也不能用了，只能进不能出，在这个手机支付的时代，他每天出门都得带现金，非常不方便。 刘先生赶紧去银行问情况，工作人员告诉他，他银行卡存在有异常交易，他的开户行给他控制了。 银行工作人员在冻结账号的后台，找到了广州那边某派出所的电话，让刘先生打电话了解情况。 刘先生把电话打过去，脸都吓绿了，民警告诉刘先生，有人报警，说刘先生诈骗。 刘先生大喊冤枉，他遵纪守法的开手机店，规规矩矩做生意，怎么和诈骗扯上关系了？ 一了解，刘先生才知道，第一个给他转账17600的是程某，第二次给他转账52800的叫邢某某。 应该是这两个人被骗了，骗子骗了他们的钱，让他们把钱转给刘先生，然后骗子通过买手机，成功的把赃款洗了。 而正是邢某某报的警，说他被骗了，刘先生的银行卡才被冻结的。 银行表示，刘先生的账号肯定给他取消冻结，但得有个核实时间，不要着急。 有人认为，你收钱得看清楚，不能乱收，收款得看这人身份证，和打款人是一致么。不一致，或者有异常，就不卖东西给别人。还有你得见人才能交易，尤其大额交易。 《刑法》第191条规定：为掩饰、隐瞒毒 品犯罪、黑 社 会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走 私犯罪、贪 污贿 赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 骗子利用刘先生的手机店账户，转移诈骗所得资金，属于“通过转账方式转移资金”的洗 钱行为。 如果刘先生知情或参与洗钱，可能构成洗钱罪的共犯；若不知情，则无需承担刑事责任，但需配合警方调查。 刘先生实际成为骗子的“工具人”，他账户被用于接收赃款，导致银行卡被冻结。 《反电信网络诈骗法》第31条规定：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。 刘先生向陌生人提供银行卡号，虽出于正常交易目的，但客观上为骗子提供了洗 钱通道。 如果刘先生账户被用于电信诈骗，可能被公安机关冻结，需配合调查并提供交易证明，如聊天记录、发货凭证等以解冻账户。 刘先生的银行卡因接收诈骗资金被冻结，符合“异常交易监测”的监管要求。 《民法典》第148条规定：一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。 刘先生与骗子之间的买卖合同因欺诈而成立，但该合同可依法撤销。 刘先生可主张撤销合同，要求退还手机，但需证明交易存在欺诈，如对方身份信息虚假、交易金额异常等。 刘先生实际没收到货款，账户被冻结，可主张合同无效，避免承担货物损失。 信源：都市报道2025-4-18
