真是大快人心！在中国地盘上做生意，居然敢公然耍横，无理冻结中国企业的巨额资金——整整4000多万美元！更离谱的是，钱被冻的时候，美国的制裁令都还没生效！这两家不可一世的华尔街银行巨头，怕是万万没想到，这一次，中国企业反手就甩出一纸诉状，直接把它们给告了！

这两家银行是摩根大通和花旗，美国金融界的顶梁柱。受害方是浙江海越能源，一家正经做生意的中国国企。
 
先看时间线。2023年7月11日，海越能源通过摩根大通和花旗银行，向交易对手支付两笔货款。一笔2700万美元，一笔1346.7万美元。合同真实，货物真实，付款手续完整。
 
钱汇出后，对方一直没有收到。海越能源反复向两家银行查询，得到的回复始终含糊。这一等，就是十个月。
 
2024年5月31日，两家银行通过SWIFT系统通知海越：资金已被转交美国财政部外国资产控制办公室（OFAC），并依据OFAC指令冻结。理由是收款方在2024年2月被列入制裁名单。
 
注意这个时间差：制裁令生效于2024年2月，而海越的付款发生在2023年7月。早了整整七个月。用生效之后的制裁令去冻结生效之前的合法交易，这在任何国家的法律体系中都说不通。
 
更值得深究的是，海越在起诉书中指出，两家银行早在2023年8月就已开始配合OFAC采取限制措施。那时制裁令尚未出台，OFAC甚至还没有将收款方列入名单。
 
也就是说，银行在没有任何美国法律依据的情况下，提前动手冻结了一家中国企业的合法资金。这种行为，实质上是一种擅自扣留。
 
为什么它们敢这么做？因为全球美元清算体系由美国掌控。任何银行如果违抗OFAC的“建议”，轻则被处以数亿美元罚款，重则被切断美元清算通道。
 
摩根大通和花旗作为美国本土银行，自然以美国指令为最高准则。哪怕这个指令尚未正式发布，它们也愿意抢先执行，以向监管机构表忠心。
 
过去很多年里，中国企业在类似情形下往往选择沉默。因为跨国诉讼成本高昂，且境外取证困难，胜诉概率不大。多数企业只能计提坏账，自认倒霉。
 
但这一次，海越能源选择了另一条路。2026年2月，它向上海金融法院起诉花旗银行；3月，向北京金融法院起诉摩根大通。两案索赔总额接近三亿元人民币。
 
这份底气来自中国近年构建的法律屏障。2021年出台的《阻断办法》明确规定：任何中国境内的实体和个人，不得承认、执行或遵守外国施加的单边制裁。
 
2026年4月，《反外国不当域外管辖条例》正式颁布，进一步强化了阻断机制的法律效力。5月2日，商务部发布首道禁令，直接叫停美国对五家中国企业的制裁。
 
这意味着，在中国境内经营的外资银行，必须同时面对两套法律体系：美国的制裁指令和中国的阻断法规。二者一旦冲突，它们在中国土地上必须优先遵守中国法。
 
否则，它们将在中国法院成为被告，面临真金白银的赔偿判决。海越能源的起诉，正是这一法律逻辑的第一次实战检验。
 
目前两起案件均已进入审理程序。

而且海越能源将不是孤军奋战。华瀛能源等多家中国企业也准备跟进起诉。

当然，有人会问：如果美国银行不认中国法院的判决怎么办？那就需要更根本的出路——人民币跨境支付系统正在加速铺开。
 
截至2026年，CIPS已覆盖124个国家和地区，连接1500多家金融机构，交易量持续高速增长。这是绕开美元霸权的务实选择。

但这不是要立刻取代美元，而是为中国企业提供一个备选通道。当某一天你的资金可能被无理冻结时，有一条不受美国单边控制的路可走。
 
海越能源的诉讼，无论最终判决如何，都已经传递出一个明确的信号：中国企业不再愿意默默承受长臂管辖的代价。它们选择在中国法庭上，用规则对抗规则。
 
至于那4000多万美元最终能否追回，需要法院依法裁判。但有一点已经清晰：在中国的土地上，任何银行都不能随意冻结中国企业的合法资金而不承担法律后果。


信息来源：
财通社2026.5.9《4000万美元“离奇”消失，A股退市企业怒告花旗、大摩》
东方财富网2026.5.9《彭博社8号报道，摩根大通、花旗集团因冻结向中国企业支付款项而被起诉！》

文|两难全
编辑|南风意史