老登银行股还能不能长期持有，从以下几个方面做一下分析。1. 银行以后可能越来越不行了？拿平安举例，该银行半年赚200多亿、全年预计400多亿，这样的利润和规模，现有哪个行业或者公司能比的了？

2. 银行利润都是靠降拨备得来的？以“平安”为例，其拨备总体情况较好，半年利润增长3%左右，但拨备同期、环比都没怎么变动，说明该银行利润增长并非依赖降拨备；

3. 净息差会越来越差？本人觉得息差一定会企稳此前的3年期、5年期高息存款会在今年陆续到期，到期后再存利率会降低，存款利息下降会自然改善息差；同时“平安”的息差同比保持稳定、环比上升，印证了这一判断。

4. 以后分红会不会越来越少？理论上存在这种可能，但目前不用过度担心。“平安”上半年利润仅增长3%左右，但分红的涨幅明显高于利润涨幅，说明银行有分红潜力，愿意拿出更多利润用于分红。个人观点，不构成投资建议，理财有风险，投资需谨慎