老美要端掉陈志，并非一时兴起心血来潮。其实早在3年之前，老美就已经注意到了陈志。 这事得从 2021 年说起。 那会儿纽约有群老人，突然收到 “高收益理财” 的短信，说投 10 万一年能赚 2 万，还保本。这些老人大多是退休教师、工程师，一辈子攒下的养老金没处放，一看这么稳当，不少人就动了心。 带头搞这事的，就是陈志。但他藏得特别深。表面上，他在美国注册了家 “金贝资本公司”，听起来特正规。可实际上，公司就一个虚拟地址 — 曼哈顿一间 5 平米的小隔间，连个正经办公桌都没有。签合同、打电话的客服，全是他雇的东南亚人，在国外的 “诈骗园区” 里远程干活。 短短半年，237 个美国人被骗走 1960 万美元。有个重庆来的退休教师，把给儿子买房的 100 多万全投了进去，最后一分钱都没拿回来。 可奇怪的是，老美明明知道是陈志干的，却迟迟不动手。不是不想抓，是抓不着，还抓不牢。 陈志最狠的一招，是 “把钱变没了”。他没把骗来的钱存银行，而是换成了一种叫虚拟币的 “看不见的筹码”。这些 “筹码” 先通过一个叫 “混币器” 的工具，拆成上千笔小额的，像撒沙子一样分到不同的账户里，再转到柬埔寨一家 “游戏公司”，最后换成当地货币存进自己的账户。 2021 年那时候，美国还没出台管虚拟币的规矩，警察看着钱转走了，却没权力冻人家国外的账户。等他们吵吵闹闹把规矩定下来，陈志早把钱挪到巴拿马的秘密账户里了。 更气人的是，陈志在东南亚买通了不少 “眼线”。2022 年 3 月，老美通过国际刑警，把陈志在泰国曼谷的住址告诉了当地警察，想着能来个 “瓮中捉鳖”。结果警察一上门，陈志早跑了，只留下一台被清空的电脑。 后来才知道，陈志每年会拿出骗来的 15%，给当地的警察、海关塞钱。只要有风吹草动，这些人就会提前给他报信。 陈志还特嚣张，居然敢反过来 “试探” 老美。他干脆注销了美国的公司，又在开曼群岛注册了一家 “区块链科技公司”，打着 “跨境支付” 的幌子，继续帮其他骗子洗钱。甚至找律师向美国政府提交 “合规申请”，假装自己是正经生意人。 老美只能忍着。要是证据不够硬，贸然动手，反而会被陈志反咬一口 “欺负人”，到时候更难办。 转折点出在 2023 年，来得又巧又突然。 这一年，美国终于出台了新规矩：所有搞虚拟币的平台，必须登记用户的真实身份，再也不能匿名转钱了。更关键的是，陈志手下一个技术员因为分赃不均，气不过，偷偷把一个藏钱的核心账户地址卖给了老美。 就靠这个地址，老美顺藤摸瓜，找到了陈志藏在巴拿马的账户，还有他用赃款买的 12 套海外房产。之前飘在空中的 “骗钱证据”，终于变成了能定罪的实锤。 同时，老美和东南亚的警察也联手了。2023 年 11 月，美国跟泰国、柬埔寨、菲律宾签了协议，约定 “只要抓到跨国骗子，马上引渡，资产立刻冻结”，还专门组了联合专案组。 这下陈志的 “眼线网” 彻底失效了 — 他在曼谷的公寓被 24 小时监控，虚拟币账户被冻，连中转钱的 “游戏公司” 都被查封了。 但老美还是没急着动手。他们想 “放长线钓大鱼”：通过陈志的手机记录，摸清楚他跟 6 个诈骗园区的合作内幕，查清他往美国发虚假投资 APP 的套路，甚至锁定了 3 个藏在美国本土的洗钱帮手。 直到 2024 年初，陈志觉得风头过了，想从泰国转机去巴拿马躲着，刚到机场就被联合专案组堵个正着。从 2021 年盯上那些被骗的老人，到 2024 年抓到陈志，整整 38 个月。 说白了，老美抓陈志，从来不是 “钱够不够多” 的问题。是陈志踩准了 “虚拟币没人管” 的空子，钻了 “各国警察不通气” 的漏洞；而老美忍着不动，是在等规矩完善，等盟友到位，等一个能把他连根拔起的机会。 信息来源：起底千亿“电诈帝王”陈志发迹之谜：一个“黑产大佬”包装成“合法商人” 2025-10-22 15:12·新浪财经